Краудинвестинг понятие, разновидности и площадки

Рейтинг самых лучших платформ с бинарными опционами за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место, лидер рынка на протяжении 4х лет! Бесплатное обучение для новичков. Заберите свой бонус за регистрацию:

Понятие, виды и выгоды краудинвестинга

Краудинвестинг представляет собой самостоятельную разновидность краудфандинга. Данная терминология, как правило, имеет отношение к определенному принципу создания, финансирования и реализации различных стартапов.

Сущность краудинвестинга состоит в долевом инвестировании. Чаще всего создается интернет-площадка, на базе которой производится сбор денежных средств, необходимых для реализации создаваемого стартапа. Подобные сайты могут создаваться как для охвата аудитории одной страны (например, России или США), так и являться международными. В последнем случае краудинвестинг привлекает инвесторов, которые заинтересованы в осуществлении соответствующего проекта со всего мира.

По сравнению с краудфандингом, который обычно проводится на благотворительных началах, отличительной чертой краудинвестинга является личная финансовая заинтересованность привлекаемых держателей капитала. Участие в реализации подобного стартапа предполагает материальное вознаграждение каждого краудинвестора.

Классификация

В настоящее время краудинвестинг чаще всего классифицируют по одному из двух признаков. Во-первых, по конечным целям данного мероприятия. В таком случае могут выделять:

  • социальные;
  • политические;
  • креативные;
  • и другие проекты.

Во-вторых, в основе классификации может лежать тип вознаграждения:

  • заранее определенная сумма;
  • процент от полученной прибыли;
  • акции компании.

Разновидности

В настоящее время различают три самостоятельных типа краудинвестинга:

  • роялти;
  • народное кредитование;
  • акционерный краудфандинг.

Все они имеют собственные особенности и отличительные черты. Давайте более подробно поговорим о каждом из них.

Роялти

Под ним принято понимать совместное долевое финансирование проектов, которые непосредственно связаны с каким-либо направлением искусства. Также к роялти, как правило, относят стартапы, имеющие своим объектом творческую деятельность либо интеллектуальную собственность.

В качестве наглядных примеров можно привести краудинвестинговые проекты, в которых деньги собираются для создания новой компьютерной игры, постановки фильма или телешоу, создания музыкальной группы и так далее.

Народное кредитование

Данная разновидность краудинвестинга также известна под названием краудлендинг. В настоящее время этот тип совместного инвестирования является наиболее востребованным и популярным.

При краудлендинге каждый из участвующих инвесторов может рассчитывать на достаточно высокий размер прибыли. Такое совместное инвестирование характеризуется наличием графика обратных выплат и точного срока возврата осуществленных капиталовложений.

То есть в случае с народным кредитованием все участники стартапа с самого начала имеют доступ к полной информации, связанной с его доходностью и рискованностью.

За последние несколько лет краудлендинг перестал быть предметом интереса частных лиц. Известно большое количество примеров, когда в народном кредитовании участвуют юридические лица. По крайней мере, такая тенденция касается стран Западной Европы и Северной Америки.

Акционерный Краудфандинг

Представляет собой наиболее продвинутую и передовую форму краудинвестинга. В данных проектах инвесторы в качестве вознаграждения получают ценные бумаги конкретной компании. Речь в данном случае может вестись о привилегированных или обычных акциях.

Выгоды и преимущества

Огромный потенциал краудинвестинга очевиден. По мере развития данной инвестиционной технологии она с каждым годом все больше превращается в серьезную альтернативу прочим видам инвестиционной деятельности.

Основные преимущества краудинвестинга:

  • это простой и эффективный механизм, который дает любому человеку реальную возможность вложить деньги в развивающийся бизнес;
  • позволяет реализовывать перспективные инвестиционные проекты даже без участия нескольких крупных инвесторов;
  • представляет собой инновационное экономическое решение и новую форму самоорганизации частных независимых капиталов.

Российская действительность – площадки

В Российской Федерации краудинвестинг только делает первые и пока не слишком решительные шаги. Краудинвестинговых площадок очень мало.

Главными проблемами развития данного вида совместного инвестирования в России является отсутствие специфической законодательной базы и отсутствие у людей сведений о рассматриваемом явлении.

Другими словами, у нас в стране нет закона или подзаконного акта, который бы непосредственно регулировал краудинвестинг. А люди зачастую просто не знают значения этого слова.

Тем не менее у нас есть ряд краудинвестинговых онлайн-площадок, услугами которых может воспользоваться любой желающий. Внимания потенциальных инвесторов заслуживают следующие платформы:

В заключение, можно сказать, что в России существует серьезный потенциал для развития краудинвестинга.

Что такое краудинвестинг простыми словами — виды и принцип работы

В последние годы практика инвестирования набирает обороты. Каждый стремится приумножить свои доходы и вложить свободные средства в какой-либо бизнес или проект. К сожалению, для начала серьезных инвестиций требуется солидный капитал, и далеко не все обладают им. В таком случае, на помощь начинающим инвесторам приходит краудинвестинг. Краудинвестинг — относительно новое понятие для российского рынка, поэтому необходимо разобраться, что это такое и как это работает.

Понятие краудинвестинг

Краудинвестинг (от англ. Crowdinvesting — дословно, «инвестирование толпой») — это один из видов краудфандинга, при котором множество мелких инвесторов совместно вкладываются в стартап и получают определенный доход.

Краудфандинг и краудинвестинг отличаются друг от друга. Первый подразумевает безвозмездную передачу денег на создание продукта. Максимум, что получит вкладчик — какой-либо товар или сувенир в качестве благодарности.

Второй является самым настоящим инструментом для получения прибыли: вкладчики вносят деньги, рассчитывая на хорошее финансовое вознаграждение.

Лучше понять, что такое краудинвестинг, поможет короткое видео:

Участники

В процессе краудинвестинга участвуют несколько сторон:

  • краудинвестинговая площадка;
  • инвестор;
  • заемщик.

Площадка представляет собой место сбора инвесторов и заемщиков. Она занимается:

  1. Поиском проектов. Для этого у нее существуют свои скауты, маркетинговые инструменты и другие источники информации.
  2. Отбором компаний. Обычно, этим занимается специально созданный инвестиционный комитет. Оценивается идея, востребованность, перспектива будущего роста.
  3. Анализом. В него входит целый комплекс мер: юридическая проверка, проверка финансовых отчетов, построение модели для оценки рисков.
  4. Заключением сделок. Площадки разрабатывают определенный набор документов, помогают составить и проверить договор, контролируют сам процесс заключения соглашения.

За свои услуги площадка взимает комиссию, размер которой составляет от 2 до 10%.

Некоторые платформы проводят платежи при помощи трастов, которые дополнительно снимают от 2 до 3% от общей суммы. Перед инвестированием стоит внимательно читать договор и уточнять о наличии дополнительных комиссий.

Инвесторами могут выступать не только физические лица. Вкладывать средства в развитие компаний можно юридическим лицам и венчурным фондам.

Согласно опросу, проведенному кандидатом экономических наук Володиным С.Н. и его коллегами, большинство вкладчиков работает в следующих областях:

  • IT-отрасль;
  • финансовая и банковская деятельность;
  • консалтинг;
  • предпринимательство.

На основании этого можно сделать вывод о том, что основными источниками финансирования краудфандинговых платформ являются частные инвесторы, у которых есть деньги «под подушкой», так называемые бизнес-ангелы.

Исследования показали, сколько люди готовы вложить в краудинвестинг:

Заемщиком обычно выступает юридическое лицо. Однако, деньги на свои проекты могут собирать и простые люди. Зачастую привлекают инвестиции те, кому по каким-либо причинам отказали в банковском кредите.

Принцип работы краудинвестинга

Если разобраться, принцип работы краудинвестинга не так сложен. Вкратце его демонстрирует следующая схема:

Начинается весь процесс с того, что определенный человек создает свой проект или компанию и начинает искать средства для финансирования. В результате он принимает решение использовать для этого краудфандинговую площадку.

Она проводит оценку проекта, анализирует полученные данные и заносит их в свой каталог. Затем площадка начинает поиск тех, кто готов вложить свои средства в финансирование.

Наличие площадки не является обязательным условием. Компании и инвесторы могут сотрудничать напрямую.

Инвестор посещает сайт этой платформы, определяется со своим выбором и подает заявку на заключение договора. С ним связываются сотрудники, уточняют некоторые вопросы и помогают при совершении сделки. Иногда обходится без этого, деньги, в таком случае, перечисляются автоматически при оплате на сайте.

Платеж обрабатывается площадкой и поступает на счет компании, которая использует его для своего развития. Через определенное время она должна вернуть часть средств площадке, которая перераспределяет их между вкладчиками.

Виды краудинвестинга

Краудинвестинг делится на несколько видов, в зависимости от участвующих лиц и способа распределения дохода.

Вид 1. По типу участвующих лиц

P2P (peer to peer). Вкладчик и заемщик являются физическими лицами. На сегодняшний день такой вид инвестирования развит довольно слабо. Связано это с очевидными минусами:

  • отсутствие страхования вкладов. Крупные инвесторы предпочитают страховать вложенные средства. К сожалению, страховые компании отказываются проводить эту процедуру для P2P инвестирования;
  • сложность контроля и аудита. Деятельность бизнеса можно проверить отчетами и другими финансовыми документами. Частное лицо контролировать гораздо сложнее;
  • очень высокий риск невозврата. Связано это сразу с несколькими факторами. Во-первых, физические лица редко имеют продуманный план развития проекта. Во-вторых, сумма их собственных средств оставляет желать лучшего. В-третьих, физическому лицу относительно просто скрыться. Правовое регулирование этой сферы практически отсутствует, поэтому привлечь его к ответственности тяжело.

P2B (peer to business). Множество частных лиц инвестирует в компанию или предпринимателя. Данный вид получил гораздо большее распространение как в России, так и в мире, ввиду меньшего количества минусов.

Вид 2. По способу распределения дохода

Роялти. В этом случае инвестор получает доход в виде процентов от будущей прибыли предприятия. Чаще всего таким методом финансируются фильмы, спектакли и другие творческие проекты (инвесторам возвращается часть от кассовых сборов).

Интересный факт: иногда проекты с таким распределением дохода бывают очень экстравагантными. Например, в сети существует площадка Upstart, которая позволяет человеку «продать душу» на десятилетний срок. Человек говорит, на что ему требуются средства, а вкладчики помогают в их сборе. После этого он платит им часть от своей прибыли в течение 10 лет.

Краудлендинг (народный заем). Стандартный вид краудинвестинга. Физические лица занимают деньги другим людям или компаниям, а те возвращают их с процентами.

Акционерный краудфандинг. Инвестор получает не деньги, а долю в компании, которая выражена акциями. В результате он становится полноценным совладельцем с правом на участие в управлении и дивиденды.

Плюсы и минусы краудинвестинга

Преимущества и недостатки этой деятельности для краудинвестинговой платформы можно не рассматривать. Если коротко, то она получает прибыль, но выполняет очень много работы. Ознакомимся с плюсами и минусами такого способа инвестирования для вкладчиков и заемщиков.

Для стартапов и предпринимателей

  1. Нет зависимости от инвесторов. При стандартных инвестициях бывает так, что предприниматель не сходится во мнениях со своим кредиторов, в результате чего проект ставится под угрозу. Поскольку при краудинвестинге число заемщиков может достигать нескольких сотен, вероятность этого сводится к нулю.
  2. Отсутствует вероятность потери бизнеса. Крупные инвесторы предпочитают, чтобы доля их активов превышала 50%. В этом случае именно они становятся реальными владельцами дела и имеют решающий голос.
  3. Формируется лояльная аудитория. Люди, вложившие свои средства в компанию, будут заинтересованы в ее росте и развитии. Они начнут покупать ее продукцию, рекламировать фирму среди знакомых и настраивать их на позитивное отношение.
  4. Просто привлечь капитал. Найти несколько микроинвесторов проще, чем одного большого. Они не так придирчивы в отношении бизнес плана и финансовых отчетов.
  1. Сложно заинтересовать большую аудиторию. Большая часть вкладчиков неспособна оценить реальные перспективы проекта. Обычно они смотрят на красивую презентацию и подачу. Чтобы привлечь серьезные деньги, нужно проявить свои маркетинговые способности.
  2. Процесс сбора средств может растянуться надолго. Не всегда проект «заваливают» инвестициями. Иногда ожидать, пока накопится нужная сумма, приходится месяцами.

Обобщая можно сказать, что краудинвестинг отлично подходит для начинающих предпринимателей, не имеющих залога и собственных средств. Профессионалам этот метод финансирования не так интересен, поскольку они могут привлечь инвестиции гораздо быстрее.

Для инвесторов

  1. Можно начать инвестирование с небольшой суммы. В некоторых компаниях для заключения договора требуется всего 5-10 долларов. Отлично подойдет тем, кто знакомится с инвестициями и не готов рисковать серьезными деньгами.
  2. Не требуется серьезных знаний. Краудинвестинговые платформы сами анализируют проекты, отсеивая «мусорные». Поэтому вкладывать деньги могут даже те, кто не разбирается в фундаментальном анализе.
  3. Широкий выбор проектов. Популярность краудинвестинга растет, поэтому число доступных для инвестирования компаний постоянно увеличивается.
  4. Высокий доход. В зависимости от степени надежности проекта, доходность составляет от 15 до 50% годовых. Немногие способы инвестирования могут потягаться с краудинвестингом в этом плане.
  5. Удобство инвестирования. Все операции совершаются онлайн, достаточно посетить сайт площадки и выбрать понравившийся проект. При желании можно явиться в офис и поговорить с сотрудниками напрямую.
  6. Возможность диверсифицировать вложения. Инвестор самолично составляет инвестиционный портфель. Можно не ограничиваться одним проектом, а подобрать сразу несколько. Даже если два или три провалятся, другие перекроют убытки.
  1. Платформа может закрыться. Иногда краудинвестинговая площадка оказывается нерентабельной и прекращает свою деятельность. Вернуть свои средства будет крайне тяжело.
  2. Высокие риски. Многие стартапы не приносят прибыль. Коммерческий успех ждет лишь небольшую часть проектов.
  3. Шанс нарваться на аферистов. В сети появляется все больше липовых краудинвестинговых площадок, которые собирают средства и обманывают клиентов.
  4. Отсутствие законодательного регулирования. Такого понятия как краудинвестинг и краудфандинг в законах РФ не существует, поэтому вкладчик никак не застрахован от спорных ситуаций.

Вывод: краудинвестинг несет в себе очень много плюсов для вкладчика. Чтобы минимизировать риски, необходимо тщательно выбирать платформу для совершения сделок и проект для инвестирования.

Краудинвестинг в России

Краудинвестинг пришел в Россию в 2020 году.

Первой компанией, которая начала заниматься этой деятельностью, стала платформа SmartMarket.net. Минимальная сумма инвестиций составляла 30000 рублей. Фирма ориентировалась именно на микроинвесторов. Платформа привлекла более 1,5 миллиона долларов инвестиций, но через несколько месяцев прекратила свою работу.

Интересно: на эти годы пришелся настоящий мошеннический бум. Аферисты, пользуясь незнанием населения, заманивали его к себе. Красивые иностранные слова «краудинвестинг» и «краудфандинг» буквально затмевали людям разум. К сожалению, мало что изменилось.

Второй заметной фигурой на рынке краудинвестинга стала площадка JumpStartupper. Вначале своей работы она специализировалась на акционерном краудфандинге и была закрытой для большего числа вкладчиков. Затем она провела ребрендинг и сменила название на VCStart. Однако, изменения не помогли компании удержаться на плаву. В 2020 году проект закрылся из-за недостаточного интереса аудитории.

Последний гигант краудинвестингового рынка России — площадка StartTrack. Она начала деятельность в 2020 году и продолжает функционировать до сих пор. Отбор стартапов очень строгий: они должны иметь хороший потенциал роста и стабильно функционировать на протяжении некоторого времени. Тем, кто только продумывает запуск проектов, работать с площадкой не получится.

StartTrack привлекла капитала на несколько миллиардов рублей.

Самые популярные сферы для инвестиций, это:

  • бизнес, связанный с детьми — 46% от оборота;
  • электронная коммерция — 23% от оборота.

Оставшийся 21% поделили между собой IT-технологии, здравоохранение и промышленность.

Компания постоянно развивается и имеет далеко идущие планы. Однако, несмотря на все успехи, она заметно отстает от западных конкурентов. Связано это с общей слабостью российского краудинвестингового рынка.

Причины слабого развития краудинвестинга в России

По сравнению с США и Европой, где доля краудинвестинга в кредитовании неуклонно растет, Россия находится далеко позади. Такая ситуация возникла из-за совокупности следующих факторов:

  1. Нет законодательной базы. В связи с этим, деятельность краудинвестинговых компаний практически не регулируется. Это приводит к отсутствию каких-либо гарантий для инвестора.
  2. Краудинвестинг появился недавно. Первая в мире платформа начала функционировать с 2005 года. В России о таком способе инвестирования узнали лишь через 7 лет. Учитывая, что краудинвестингу всего 14 лет, это серьезный срок.
  3. Отсутствуют налоговые льготы. Микроинвесторы получают небольшую прибыль, с которой должны заплатить существенный налог. Это очень часто сводит на нет доходы и отталкивает население от вкладов.
  4. Площадки неправильно позиционируют себя. Краудинвестинг был придуман для простых людей. Российские платформы преподносят его, как финансовый инструмент для состоятельных инвесторов.
  5. Мало хороших площадок. В российском сегменте всемирной паутины всего пара компаний, заслуживающих внимания.
  6. Население ничего не знает о краудинвестинге. Многие даже не слышали о таком способе инвестирования, поскольку он слабо освещается в журналах и СМИ.

Из вышеперечисленного видно, что в России сложилась довольно печальная ситуация. Однако, даже несмотря на все это, рынок краудинвестинга показывает стабильный рост в течение последних лет.

Ниже представлен график суммарных инвестиций:

Пути решения проблем

В последние годы государство стремится повысить инвестиционную грамотность населения: создаются федеральные программы и проекты, всячески стимулируются вложения в экономику (например, индивидуальный инвестиционный счет).

Для того, чтобы познакомить людей с краудинвестингом, потребуется:

  1. Осветить вопрос в СМИ. Создать несколько передач про краудфандинг и краудинвестинг. Рассказать о преимуществах и недостатках вложения денег.
  2. Проработать нормативно-правовую базу. Законодательно закрепить понятие краудинвестинг и связанные с ним термины.
  3. Ввести дополнительные налоговые послабления для микроинвесторов. Государство получит гораздо больше выгоды от экономического роста.
  4. Стимулировать создание дополнительных площадок. Повысится конкуренция, а значит снизится комиссия за услуги и возрастет интерес аудитории.

Идеальным решением стало бы совмещение всех вышеперечисленных мер. В реальности, это вряд ли случится, но даже выполнение одного пункта из списка заметно повысит популярность краудинвестинга.

Краудинвестинговые платформы

Вкладчик может инвестировать как в российские, так и в иностранные компании. Каждая из них имеет минусы и плюсы, выбор — личное дело каждого. Рассмотрим несколько краудинвестинговых платформ.

Зарубежные площадки

Краудинвестинговые платформы существуют по всему миру. Большая часть компаний находится в США и Европе. Ниже представлена инфографика, отражающая количество платформ по странам и потенциал их развития.

Рассмотреть все площадки не представляется возможным. Рассмотрим лидеров отрасли.

Площадка 1. Funding Circle

Английская компания. Является мировым лидером в области краудинвестинга. Среди ее вкладчиков числятся транснациональные компании и даже правительства некоторых стран.

Средняя доходность — 6,2% годовых. Для европейских организаций это очень высокий показатель, он превышает доходность по депозитам в 3 раза (Европейские банки дают около 2% за год).

  • работает только с готовыми бизнесами;
  • физическим лицам займы недоступны;
  • минимальная сумма инвестирования — 20 фунтов;
  • максимальный лимит не ограничен;
  • комиссия для инвестора — 1%.

Площадка 2. Republic

Популярный французский сервис. Большая часть проектов работает по принципу акционерного краудфандинга.

  • минимальная сумма вклада — 25 долларов;
  • максимальная — 107000 долларов;
  • сотрудничает только с аккредитованными инвесторами;
  • позволяет вкладывать средства в криптовалюту.

Площадка предоставляет возможность стать настоящим криптоинвестором. Пользователь получает доступ к IEO, закрытым продажам, покупке токенов.

Краудинвестинг площадки России

Площадка 1. StartTrack

Крупнейшая платформа России, доказала свою надежность и заработала авторитет среди вкладчиков. Предоставляет два варианта для заработка: заключить договор займа (доходность около 25% годовых) и приобрести долю активов компании.

Особенности площадки:

  • минимальная сумма для инвестиций — 100000 рублей;
  • комиссия — 5% от вложенной суммы;
  • работает только с аккредитованными инвесторами.

Все сделки можно совершать онлайн. Процедура занимает не больше пяти минут.

Площадка 2. Город денег

Компания специализируется на кредитовании малого бизнеса. Большая часть предприятий, представленных на сайте, работает в сфере торговли и услуг. Сотрудники утверждают, что все предприниматели имеют незапятнанную кредитную историю и солидный годовой доход.

Особенности платформы:

  • минимальная сумма для инвестиций — 50000 рублей;
  • срок инвестирования — от 1 до 3 лет;
  • комиссия за услуги — 2%;
  • максимальная доходность — 30% годовых.

Площадка отлично подойдет для начинающих, поскольку работает с пользователями без аккредитации и позволяет начать с малой суммы.

Площадка 3 . Penenza

Компания состоит в рабочей группе по краудинвестингу при Центробанке РФ. Специализируется на выдаче краткосрочных займов под высокие проценты.

Особенности платформы:

  • минимальная сумма для инвестиций — 5000 рублей;
  • минимальный срок инвестирования — 2 месяца;
  • средний уровень дохода — 20% годовых.

Кроме вышеперечисленного, площадка имеет свой отдел по работе с дебиторской задолженностью. Это позволяет повысить процент возврата средств до 95,4%.

Площадка 4. Venture Club

Представляет собой венчурный фонд, доступный для ограниченного количества клиентов. Немного отличается от классического краудинвестинга. Чтобы получить доступ к инвестициям, необходимо совершить единоразовый взнос 100000 рублей.

  • минимальная сумма для инвестирования — 10000 рублей;
  • комиссия площадки отсутствует.

Инвестор имеет возможность получать прибыль двумя способами: приобрести долю предприятия или выдать кредит.

Краудинвестинг без помощи площадок

Некоторые компании предпочитают привлекать средства частных инвесторов через свой сайт, блог или офис.

Компанию для инвестиций напрямую необходимо выбирать с особой тщательностью. В сети полно мошеннических предложений. Такого рода вложениями следует заниматься только опытным инвесторам.

В качестве примера можно привести две компании: «SkyWay» и «Додо пицца».

Первая называет свой способ привлечения клиентов не иначе как многоуровневый краудфандинг. Суть его в том, что инвесторы получают часть прибыли приглашенных ими людей.

В сети полно противоречивых отзывов о фирме SkyWay, многие считают ее финансовой пирамидой и говорят, что «многоуровневый краудфандинг» лишь красивое название.

Вторая действительно ведет деятельность. Основатель компании сознательно отказался от инвестиций венчурных фондов и сделал выбор в пользу краудинвестинга. Любой желающий может вложить деньги в компанию.

Подробнее о том, как это сделать, рассказывает основатель Додо Пиццы в презентации для инвесторов:

Примеры успешных краудинвестинг-компаний

Компания 1. ReWalkRobotics

Компания привлекла более 3,3 миллионов долларов на израильской краудинвестинговой платформе. Фирма не обнародовала данные о возврате инвестиций, но, судя по отзывам вкладчиков, они получили 450% прибыли.

Компания 2. E-Car Club

Компания по прокату автомобилей. Собрала более 150000 фунтов стерлингов на одной из английских площадок. Спустя короткий срок фирмой заинтересовался европейский гигант этой отрасли — Europcar. Сумма сделки не разглашалась, но вкладчики получили около 70% прибыли.

Компания 3. Search in MENA

Онлайн рынок для B2B из объединенных арабских эмиратов. Привлек 140000 долларов. Спустя некоторое время решил выкупить акции у своих инвесторов, что принесло им 160% чистой прибыли.

На российском рынке тоже достаточно компаний, которые смогли собрать солидные средства краудинвестингом. Перечень представлен в таблице:

Краудинвестинг — новая альтернатива традиционным инвестициям, как для компаний, так и для инвесторов. Он выгоден обеим сторонам: предприниматели могут реализовать свои смелые идеи, которые не нашли отклика у крупных инвесторов, а простые люди получить хороший доход и приобщиться к финансовому рынку. Россия сильно отстает от запада в этом направлении, однако, отрасль развивается и с каждым годом приобретает все большую популярность.

Если у Вас был опыт в краудинвестинге, делитесь им в комментариях. Я думаю другим читателям блога будет интересно о нем узнать.

Краудинвестинговую платформу – Что такое краудинвестинг и как не потерять деньги

Топ 10 cамых популярных краудфандинговых платформ для привлечения инвестиций в ваш проект

Если только вы не прожили последние несколько лет на необитаемом острове, то вы слышали про краудфандинг или про истории людей, которые находят инвестиции в тысячи и миллионы долларов онлайн.

Сейчас существует масса краудфандинговых платформ, со своими особенностями, недостатками и преимуществами. Как же выбрать ту платформу, которая подойдет для вашей идеи лучше всего?

В этой статье мы расскажем о 10 наилучших краудфандинговых платформах, об их различиях и функциях.

1. Kickstarter

Эта платформа позволяет получить денежные ресурсы для креативных проектов на благотворительной основе. Проекты могут разниться от живописи и инсталляций до крутых часов и необычных предметов. Kickstarter – это одна из самых первых платформ, которая уже помогла многим крупным проектам.

2. Indiegogo

В отличие от Kickstarter, эта платформа не ограничивается креативными проектами. На Indiegogo вы можете собрать деньги на все, будь то хобби, благотворительность, стартап или даже личные финансовые нужды. Эта платформа тоже является одной из первых и получила признание благодаря отсутствию каких либо территориальных или любых других границ.

3. Crowdfunder.com

Эта платформа предназначена сугубо для получения инвестиций. Она стала одной из самых быстрорастущих и крупных платформ для инвесторов. Crowdfunder – это уже серьезная платформа для получения финансов на основе инвестиционных соглашений.

4. Rockethub

Еще одна платформа, основанная на благотворительном финансировании креативных проектов. Отличает Rockethub от остальных наличие программ FuelPad и LaunchPad, которые помогают всем участникам контактировать и кооперироваться меж собой для достижения результата.

5. Crowdrise

Если вы хотите собрать деньги на благотворительность или какие-то нужды, то вам сюда. Особенностью этой платформы является система, которая позволяет отслеживать, сколько денег уже собрали другие организации.

6. Somolend

Британская платформа, которая позволяет развиваться маленьким бизнесам. Работа платформы основана на инвестициях. Somolend заключили партнерства с банками, чтоб обеспечить пользователям ссуды и помогать малому бизнесу развиваться.

7. Appbackr

Если вы хотите создать новое мобильное приложение и ищете финансирование на основе благотворительных взносов, тогда вам сюда. Данная платформа специализируется на приложениях, и, помимо денег, вы сможете найти здесь соответствующее общество.

8. AngelList

Вы стартапер в области технологий с уже имеющимся инвестором или в поисках своего «момента Силиконовой Долины»? Эта платформа для вас. Долгое время AngelList не раскрывали поля своей деятельности, но сейчас они вошли в игру. На ресурсе можно найти массу инвесторов, а сама платформа уже помогла топовым стартапам в своей области.

9. Invested.in

Платформа, позволяющая создать платформу для краудфаундинга. Такую необычную функцию исполняет Invested.in. Ресурс дает возможность и инструменты для создания и развития своего дела. Платформа пользуется поддержкой таких компаний, как Coca-Cola, ATB Financial и других.

10. Quirky

Отличием этой платформы является возможность вовлечения сообщества в создание продукта или изобретения. Это значительно облегчает процесс, так как на ресурсе можно найти специалистов в нужной области. Финансирование же на этой платформе основывается на благотворительности.

Эти десять платформ охватывают практически все области и цели, которые можно себе представить. Не имеет значения, ищете вы деньги на что либо, или нет, все равно посетите эти ресурсы и уделите им внимание. Кто знает, возможно вы найдете там что-то, что вас заинтересует.

Платформы, мифы и перспективы — Офтоп на vc.ru

Как следует из самого названия, краудинвестинг — это инвестирование в проект, предусматривающее финансовое вознаграждение для инвестора. Запад уже достаточно давно освоил эту финансовую модель, Россия же, как водится, перенимает иностранный опыт с запозданием, так что на данный момент можно говорить лишь о становлении этого сегмента и его прогнозных тенденциях.

Сегодня для краудинвестинга в России существует не так много вариантов: это западные платформы, немногочисленные отечественные сервисы и привычный DIY (Do It Yourself). При этом некоторые специалисты сходятся во мнении, что начинающему бизнесу бессмысленно выходить на западные краудинвестинговые платформы без проверки своей эффективности на родине.

Другие, напротив, предрекают скорый бум краудинвестинга и предлагают юридически легальные варианты обхода законодательных препон. Так, основатель платформы MYPIO Петр Громов не сомневается, что «в данный момент, в условиях кризиса и ограниченных ресурсов мы наблюдаем новый всплеск интереса к краудинвестингу — когда коллективные инвестиции станут реальной альтернативой привлечения средств в бизнес».

Доступность для всех желающих, возможность протестировать внимание потенциальных инвесторов и привлечь средства, повышение валюации компании — на этих преимуществах краудинвестинга сходятся все. Однако, признавая безусловные плюсы, эксперты отмечают и риски и не торопятся говорить о широком успехе этого метода финансирования для российских проектов.

«Краудинвестинг подразумевает получение дохода на инвестицию и требует юридической грамотности и атмосферы доверия. И то, и другое у народных масс в явном дефиците», — уверен интеллектуальный партнер iDealMachine Вячеслав Дерновский. По мнению Сергея Фрадкова, управляющего партнера венчурного фонда и стартап-акселератора iDealMachine, индивидуальные инвесторы, в отличие от крупных, «не готовы тратить собственное время и контакты на придание своей инвестиции дополнительного ускорения в силу небольшой величины потенциальной прибыли». Также оба эксперта подчеркивают сложность коммуникаций с большим количеством инвесторов.

Наблюдается осторожное отношение к краудинвестингу и со стороны потенциальных игроков сегмента. При этом часть страхов вполне обоснованы, а часть — абсолютно мифичны. Так, специалисты уверяют, что юридическая проблема существенно преувеличена.

«В первом приближении схемы краудинвестинга имеют право на жизнь, не выглядят противоречащими законодательству или невыполнимыми с практической точки зрения», — комментируют ситуацию в консультационной группе «ТИМ». Права инвестора в отношении инвестируемых средств и их защита регулируются положениями Гражданского кодекса, а вопросы правового статуса передаваемых средств — Налоговым.

Что касается законодательного барьера в виде предельного количества учредителей для непубличных компаний, то он имеет немало легальных путей обхода. Среди них публичный инвестиционный договор, договор товарищества, прямая передача акций, создание дочерней компании и прочее.

К категории мифов можно отнести и мнение, что у нас отсутствуют идеологически верные проекты. На самом деле достойных, интересных со всех точек зрения проектов у нас достаточно. Проблема лишь в том, как их грамотно подать — в той самой «упаковке», способной зацепить инвесторов эмоционально.

А вот утверждение, что на краудинвестинге невозможно заработать, уже не столь необоснованно, так как исходит из российского менталитета и бизнес-культуры. Скажем так: заработать на краудинвестинге можно, о чем свидетельствует зарубежный опыт, но перед автором проекта встает крайне сложная задача — понять, кто является потенциальным инвестором. Средний класс неохотно рискует, вкладываясь в стартапы, а бизнес-ангелы и так слишком востребованы. В этих обстоятельствах представить просчитываемую бизнес-модель — это лишь полдела: необходимо еще и грамотно таргетировать и упаковать идею.

Определенную сложность создает и малое количество отечественных краудинвестинговых платформ. В 2020 году возникли сразу две площадки — VCStart и WeShare, но уже в 2020 году VCStart объявила о своем закрытии. Среди названных причин были недостаточный спрос со стороны инвесторов, их нежелание продолжать финансирование проекта и привлечение средств в обход платформы.

О работе WeShare информация практически отсутствует, а StartTrack, созданная в 2020 году как аналог британской Angellist, на данный момент выполняет информационную функцию, сводя отобранные проекты и аккредитованных инвесторов. Полная функциональность планируется к запуску сразу после внесения соответствующих изменений в законодательство.

По словам Сергея Фрадкова, до нынешнего времени никто из резидентов и выпускников акселератора iDealMachine не делал краудфандинговых кампаний. Однако в ближайшее время два резидента планируют запустить такие кампании для выпуска своего продукта на рынок. Они выбирают этот путь потому, что он будет для них наиболее эффективным: они одновременно проверят наличие платежеспособного спроса, уточнят требования к продукту прежде, чем его запускать в производство, и получат деньги на такой запуск.

На этом фоне наиболее активным игроком сегодня видится платформа коллективных инвестиций MYPIO, запустившаяся в феврале 2020 года. В отличие от своих собратьев, MYPIO позиционирует себя как первая платформа краудсорсинга, совмещающая инструменты краудинвестинга и краудфандинга.

Разные варианты участия расширяют круг возможных спонсоров, а тщательная модерация и оценка рискового потенциала проектов повышают прозрачность процессов. При этом основатели платформы не ждут изменений в законодательстве, но уже сейчас предлагают варианты решения юридических проблем.

По словам Олега Крауса, соинвестора платформы MYPIO, преимущество площадки заключается в том, что она работает в юрисдикции РФ и «при работе с крупными проектами подбирает схему оформления, наиболее подходящую для автора и его проекта». Из дополнительных плюсов следует отметить возможность прямого общения между спонсорами и авторами и планируемое размещение обучающих материалов для повышения финансовой грамотности участников.

В пользу жизнеспособности краудинвестинга говорит и успешный опыт пионеров сегмента. «Не нужно искать «того самого» инвестора, который поверит в проект и вложит всю необходимую сумму. Эту же сумму можно в течение некоторого времени собрать с помощью менее крупных вложений от частных лиц.

Если бы мы искали инвесторов лично, мы бы потратили гораздо больше усилий: ездили бы на встречи, презентовали проект каждому по отдельности (а это не всегда возможно, если вы с инвестором находитесь в разных городах). А MYPIO позволяет эффективно презентовать проект большому количеству людей одновременно», — рассказывает Евгения Загоруйко, автор мобильного приложения «Кнопка вызова официанта».

Что ж, как заключают эксперты, пусть неторопливо, но краудинвестинг в России начинает развиваться. Случится ли в ближайшее время бум, и кто, завоевав доверие инвесторов, станет лидирующим игроком сегмента, покажет самый объективный судья — время.

Чтобы написать колонку для ЦП, ознакомьтесь с требованиями к публикуемым материалам.

как устроены российские сервисы краудинвестиций :: Деньги :: РБК

Толпа инвесторов: как устроены российские сервисы краудинвестиций

Краудинвестиции позволяют обычным людям вкладывать в стартапы небольшие деньги. Как это работает, насколько рискованны и прибыльны такие инвестиции?

Кроме традиционных вкладов или акций публичных компаний у частных инвесторов есть альтернативный способ вложить свои средства — так называемый краудинвестинг (от англ. сrowd — толпа), который в России только набирает обороты. По сути речь идет о совместном инвестировании в различные проекты, когда большое количество людей вкладывают в них небольшие суммы. В случае успеха проекта он должен обеспечить прибыль всем участникам финансирования.

Краудинвестиции можно назвать прагматичным аналогом краудфандинга — коллективного сбора денег на благотворительной основе. Эта модель активно используется начинающими музыкантами, кинорежиссерами, правозащитными организациями. Только в отличие от&n

Краудинвестинг: понятие, разновидности и площадки

Краудинвестинг представляет собой самостоятельную разновидность краудфандинга. Данная терминология, как правило, имеет отношение к определенному принципу создания, финансирования и реализации различных стартапов.

Сущность краудинвестинга состоит в долевом инвестировании. Чаще всего создается интернет-площадка, на базе которой производится сбор денежных средств, необходимых для реализации создаваемого стартапа. Подобные сайты могут создаваться как для охвата аудитории одной страны (например, России или США), так и являться международными. В последнем случае краудинвестинг привлекает инвесторов, которые заинтересованы в осуществлении соответствующего проекта со всего мира.

По сравнению с краудфандингом, который обычно проводится на благотворительных началах, отличительной чертой краудинвестинга является личная финансовая заинтересованность привлекаемых держателей капитала. Участие в реализации подобного стартапа предполагает материальное вознаграждение каждого краудинвестора.

Классификация

В настоящее время краудинвестинг чаще всего классифицируют по одному из двух признаков. Во-первых, по конечным целям данного мероприятия. В таком случае могут выделять:

  • социальные;
  • политические;
  • креативные;
  • и другие проекты.

Во-вторых, в основе классификации может лежать тип вознаграждения:

  • заранее определенная сумма;
  • процент от полученной прибыли;
  • акции компании.

Разновидности

В настоящее время различают три самостоятельных типа краудинвестинга:

  • роялти;
  • народное кредитование;
  • акционерный краудфандинг.

Все они имеют собственные особенности и отличительные черты. Давайте более подробно поговорим о каждом из них.

Роялти

Под ним принято понимать совместное долевое финансирование проектов, которые непосредственно связаны с каким-либо направлением искусства. Также к роялти, как правило, относят стартапы, имеющие своим объектом творческую деятельность либо интеллектуальную собственность.

В качестве наглядных примеров можно привести краудинвестинговые проекты, в которых деньги собираются для создания новой компьютерной игры, постановки фильма или телешоу, создания музыкальной группы и так далее.

Народное кредитование

Данная разновидность краудинвестинга также известна под названием краудлендинг. В настоящее время этот тип совместного инвестирования является наиболее востребованным и популярным.

При краудлендинге каждый из участвующих инвесторов может рассчитывать на достаточно высокий размер прибыли. Такое совместное инвестирование характеризуется наличием графика обратных выплат и точного срока возврата осуществленных капиталовложений.

То есть в случае с народным кредитованием все участники стартапа с самого начала имеют доступ к полной информации, связанной с его доходностью и рискованностью.

За последние несколько лет краудлендинг перестал быть предметом интереса частных лиц. Известно большое количество примеров, когда в народном кредитовании участвуют юридические лица. По крайней мере, такая тенденция касается стран Западной Европы и Северной Америки.

Акционерный Краудфандинг

Представляет собой наиболее продвинутую и передовую форму краудинвестинга. В данных проектах инвесторы в качестве вознаграждения получают ценные бумаги конкретной компании. Речь в данном случае может вестись о привилегированных или обычных акциях.

Выгоды и преимущества

Огромный потенциал краудинвестинга очевиден. По мере развития данной инвестиционной технологии она с каждым годом все больше превращается в серьезную альтернативу прочим видам инвестиционной деятельности.

Основные преимущества краудинвестинга:

  • это простой и эффективный механизм, который дает любому человеку реальную возможность вложить деньги в развивающийся бизнес;
  • позволяет реализовывать перспективные инвестиционные проекты даже без участия нескольких крупных инвесторов;
  • представляет собой инновационное экономическое решение и новую форму самоорганизации частных независимых капиталов.

Российская действительность – площадки

В Российской Федерации краудинвестинг только делает первые и пока не слишком решительные шаги. Краудинвестинговых площадок очень мало.

Главными проблемами развития данного вида совместного инвестирования в России является отсутствие специфической законодательной базы и отсутствие у людей сведений о рассматриваемом явлении.

Другими словами, у нас в стране нет закона или подзаконного акта, который бы непосредственно регулировал краудинвестинг. А люди зачастую просто не знают значения этого слова.

Тем не менее у нас есть ряд краудинвестинговых онлайн-площадок, услугами которых может воспользоваться любой желающий. Внимания потенциальных инвесторов заслуживают следующие платформы:

В заключение, можно сказать, что в России существует серьезный потенциал для развития краудинвестинга.

Как вкладывать на краудинвестинговых платформах?

Как известно, венчурные инвестиции – один из наиболее прибыльных финансовых инструментов. И хотя риски на венчурном рынке высоки, шанс вложиться и выиграть по-крупному привлекает инвесторов.

Любое начинание может оказаться рискованным, и ни один аналитик или риск-менеджер не даст стопроцентных гарантий. Однако если к выбору объекта инвестирования подойти грамотно, системно анализируя всю доступную информацию, то шансы получить кратную доходность возрастают.

О том, может ли инвестор снизить риски, используя краудинвестинговые платформы, рассказал директор по развитию инвестиционной площадки StartTrack Павел Ефимов.

Краудинвестинговые площадки предлагают инвестору проекты, в которых он может поучаствовать. Но у каждой из них своя политика: одни уверены, что самым важным для инвестора является предоставление объективной и всесторонней информации о проекте (собственного суждения о перспективах того или иного бизнеса в этом случае площадка не выносит), второй тип площадок присваивает проектам рейтинги. Но гарантий доходности площадки не дают.

В любом случае, как бы тщательно специалисты площадки ни анализировали проект на этапе отбора и какие бы методы оценки рисков ни применялись, ответственность за выбор проекта и риск понести финансовые потери всегда лежит на инвесторе.

Как же действовать инвестору, желающему снизить риски за счет краудинвестинговой платформы?

1. Узнайте о площадке

Проанализируйте в первую очередь саму площадку: как давно она работает на рынке, как зарекомендовала себя, насколько устойчив ее бизнес, занимается ли исследованиями рынка, насколько она надежна, считает ли свой бизнес серьезным, отслеживает ли проекты, в которые уже были проинвестированы средства, и их дальнейшую судьбу.

Это покажет, насколько ответственно площадка относится к работе. Ведь краудинвестинговая площадка — посредник, а вдруг ее задача — просто «срубить» комиссионные?

2. Оцените специализацию площадки

Как правило, площадки специализируются на определенных типах проектов или бизнесов. Чаще всего они отбирают бизнесы по определенным критериям: по территориальному принципу, отраслям, масштабу (объем выручки, количество сотрудников) или комбинации признаков.

Четкое понимание своих проектов дает площадке возможность накапливать отраслевую экспертизу: одна может ориентироваться на IT-бизнесы, другая — на реальный сектор. Вы же не будете покупать iPhone в продуктовом магазине? Значит, не надо инвестировать в проект, связанный с доставкой деревенской сметаны, на площадке, ориентированной на финтех-стартапы. Я, конечно, утрирую, но и на специализированных площадках бывают непрофильные проекты, их стоит обходить стороной.

3. Узнайте о системе оценки рисков, которую применяет площадка

В системе оценки и контроля рисков обычно сочетаются проверенные методы оценки рисков, превалирующих в тех сферах бизнеса, на которые ориентируется площадка. Инвестору нужно понять эти методы и особенности их применения хотя бы на базовом уровне: это позволит сделать выводы о глубине первоначальной экспертизы проекта, проводимой на площадке, а также повысить эффективность собственных инвестиций.

Как краудинвестинговая площадка оценивает риски

Расскажу на примере нашей компании, но у всех площадок суть этих действий одна и та же.

  1. Анализ рисков начинается с оценки риска мошенничества. В большинстве случаев на краудинвестинговых площадках инвестору предлагают вкладывать деньги в малый и средний бизнес, а значит, личности владельца компании и ее руководителей имеют ключевое значение. На этом этапе проверяются личные данные, запрашивается информация из различных общедоступных и платных баз, включая сведения о наличии судимости, административных правонарушений, кредитной истории и так далее.
  2. Если базовая проверка пройдена, начинается финансовый анализ бизнеса, включая построение финансовой модели проекта, проведение стресс-тестов и анализ чувствительности к тем или иным негативным влияниям. На этом этапе оценивается также венчурный потенциал проекта, то есть его способность генерировать высокую доходность на инвестиции, соразмерную высокому риску.
  3. Затем оценивается качество управления рисками в самой компании, включая оценку субъективного восприятия менеджментом тех рисков, которым она подвержена.
  4. В завершение оценивается риск отсутствия прозрачности и доверия, который отражает готовность компании к сотрудничеству. В России большинство малых и средних компаний находятся в серой зоне. Более того, мы применяем некоторые методики оценки рисков, которые разработаны и успешно применяются в странах с похожей экономикой. Эти методы позволяет снизить уровень дефолтов, но требуют от компании раскрыть по максимуму информации для анализа.

4. Сравните параметры предлагаемых инвестиций

Процентная ставка, срок инвестирования, наличие залога или поручительства, отрасль, общий размер инвестиций, минимальный размер инвестирования на одного инвестора — всё это маркеры, которые показывают, какие проекты на площадке проходят через сито отбора и становятся доступными для инвесторов.

Эти данные можно проанализировать с учётом средних отраслевых показателей: если они будут сильно отличаться, то нужно присмотреться повнимательнее. Если стартап обещает инвестору золотые горы, а аналогичные проекты в отрасли стагнируют и уходят с рынка, возможно, экспертиза на площадке хромает.

5. Оцените степень раскрытия информации

Изучите сведения, которые площадка сообщает о проекте. Насколько они полны? Позволяют ли они принять информированное инвестиционное решение? Если у проекта есть история продаж, то площадка должна раскрывать эту информацию. Если нет, возможно, она предоставит данные о рыночной нише, в которой работает проект, озвучит показатели аналогичных проектов.

6. Используйте дополнительные меры снижения рисков

Их предлагает площадка:

  • участвуйте в синдицированных сделках, в которых есть крупный «якорный» инвестор;
  • применяйте принцип портфельного инвестирования;
  • следите за результатами регулярного мониторинга ключевых метрик проектов, который проводит площадка.

Не все площадки предлагают такие инструменты инвесторам, но если они есть, это говорит о том, что площадка заинтересована в снижении уровня дефолтов и ориентирована на долгосрочное сотрудничество с инвесторами.

Площадка — еще не панацея. Решение, стоит ли вкладывать деньги в тот или иной проект, инвестор принимает сам.

Инвестор должен решить, насколько реалистичен проект, в который привлекаются деньги. Понимает ли он его? Считает ли его надежным? Доверяет ли команде: сможет ли она достичь заявленных результатов?

Поэтому с основателями лучше пообщаться лично. И не только с ними, но и с ключевыми менеджерами проекта. Почувствуйте химию венчурных сделок — вы потенциальный инвестор и имеете на это полное право. Помните, что инвестиций без риска не существует, но есть масса эффективных способов снизить риски и получить долгожданный высокий доход.

Материалы по теме:

Инвесторы в Москве и «регионалы»: найдите пять отличий

Женщины инвестируют лучше мужчин. Но почти этим не занимаются

Корпорации хотят работать с проектами в агротехе, финтехе и области «умных городов»

Как оценить проект методом венчурного капитала

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

5 международных платформ краудфандинга » ДеньгоДел

Сейчас чтобы начать свой бизнес нужны деньги. Конечно, идея и продуманная технология её воплощения – тоже вещи необходимые. Но талантливый человек способен придумать с десяток хороших идей, каждая из которых имеет шанс стать всемирно популярной. Но если нет денег – вы не продвинетесь ни на шаг к своей бизнес-мечте. Краудфандинг – это способ получить инвестиции для своего проекта без банковских кредитов и займов у родственников.

Краудфандинг сделает вашими инвесторами большое количество людей, которые заинтересованы в реализации проекта, либо им просто нравится ваш замысел и они желают вам помочь.

Чтобы подать заявку о желании привлечь финансы к своему проекту, у вас он должен быть проработан и готов. Люди должны понимать, во что они вкладывают деньги. Чем подробнее и привлекательнее вы опишите свою идею, тем лучше.

Вы должны представлять, какая сумма нужна. Для этого составьте бизнес-план, провести калькуляцию всех расходов и заявить на краудфандинговом сайте конкретную цифру необходимых вам средств. Информация о сумме уже собранных средств и о том, сколько еще осталось, должна быть в открытом доступе для всех.

Для общего развития: хотя краудфандинг ассоциируется со стартапами, деньги привлекаются не только в бизнес целях. Краудфандинговые сайты позволяютсобирать деньги на нужды пострадавшим от каких-либо глобальных катастроф, на поддержку политических и других кампаний, на решение экологических проблем и прочее.

Зарубежные краудфандинговые платформы, конечно, более известны и совершенны, чем русскоязычные. Да и само явление краудфандинга началось за рубежом, а наши интернет-предприниматели уже «срисовали» идею.

Kickstarter

www.kickstarter.com. Сейчас это самый популярный ресурс краудфандинга. Он входит в тысячу самых посещаемых в мире сайтов – и это очень неплохой показатель, который говорит о том, что Kickstarter действительно несет пользу.

Kickstarter во многом послужил основой для создания других аналогичных краудфандинговых сайтов. На Kickstarter собираются деньги на реализацию конкретных идей, а не на финансирование уже существующих компаний. Если заявленная сумма так и не была собрана за определенный срок, то все полученные деньги возвращаются назад инвесторам. Это один из обязательных законов Kickstarter. Срок сбора средств и минимально необходимая сумма определяется самим автором проекта.

Специализируется Kickstarter в основном на финансировании различных креативных проектов: съемки независимого кино, создание видеоигр, комиксов, музыки, техники, гаджетов и т.д. В качестве комиссии за услуги Kickstarter берет 5% от привлеченных средств.

Один из самых успешных проектов Kickstarter – продукт Pebble (наручный гаджет). На реализацию этого проекта было собрано 10266845 долларов США, а общее число пожертвований составило 68928.

IndieGoGo

www.indiegogo.com. Еще одна популярная международная краудфандинг-площадка. Здесь можно собрать деньги на благотворительность, запуск своего бизнеса, реализацию любой интересной идеи. В отличие от Kickstarter, IndieGoGo передает автору проекта все собранные к определенному сроку средства, даже если сумма не является достаточной. Меняется только размер комиссии: если цель проекта по сбору средств достигнута ресурс удерживает 4%. Но если нет – то 9%. Сервис IndieGoGo распространяется примерно на 200 стран мира, поэтому ресурс можно назвать самым что ни на есть международным.

Одно из главных отличий IndieGoGo от других аналогичных ресурсов в том, что рейтинг проектов не составляется вручную, а используется автоматический просчет. Алгоритм анализирует уровень активности авторов и доноров (инвесторов), количество обновлений, комментариев и пр., и на основе этого составляется рейтинг популярности проектов внутри IndieGoGo.

Около года назад IndieGoGo запустил новое направление привлечения средств. Теперь там можно собрать деньги на финансирование различных жизненных событий: большие семейные празднования, свадьбы, медицинские операции, непредвиденные случаи и т.д.

RocketHub

www.rockethub.com. Здесь можно собрать средства на проекты, связанные с искусством, бизнесом, наукой, а также на общественно важные и социальные цели. Принцип деятельности такой же, как и у IndieGoGo – сколько денег собрали, столько и получаете. Но если вся сумма не была собрана, но платите бОльший процент комиссии. Вся информация по проектам (в том числе, сколько средств уже собрано, какие люди жертвовали деньги и т.д.) находится в открытом доступе для каждого пользователя.

RocketHub идеален для новичков. Даже если вы не знаете, что такое краудфандинг и с чем его едят, можно воспользоваться услугами школы, которая создана при ресурсе RocketHub. Вам расскажут, что нужно написать в заявке, как организовать сбор средств, какие существуют особенности и нюансы RocketHub и краудфандинга в целом. Так можно добиться максимальных результатов по своему проекту.

PeerBackers

www.peerbackers.com. Некая универсальная платформа краудфандинга. Здесь практически нет никаких ограничений – вы можете собирать средства на проект в любой сфере. Самим проектом может быть как просто идея, так и уже работающий бизнес, который вы хотите развить. Это преимущество над другими платформами краудфандинга, которые отказываются финансировать уже готовый бизнес. Однако, очень масштабные проекты профинансировать посредством PeerBackers вряд ли удастся. Рекомендуется устанавливать нужную сумму инвестиций в рамках 25 тысяч долларов.

Система забирает себе комиссию в размере 5% от собранных средств, впрочем, обычная цифра. После регистрации предложат пройти специальные обучающие курсы. Специалисты по краудфандингу проведут для вас начальные консультации, которые подготовят вас к работе на PeerBackers. В дальнейшем вы в любой момент сможете вновь обратиться за советом или разъяснением.

Booomerang

www.booomerang.dk. Одна из самых успешных европейских краудфандинговых платформ. Она была основана недавно в Дании, однако, уже успела серьезно заявить о себе. Изначально упор делался на инвестирование проектов по видеоиграм и музыке (так как главным примером для подражания был, все же, Kickstarter). Однако, вскоре Booomerang выбрал другое основное направление – социальные и общественно значимые проекты. Запрашиваемые суммы на Booomerang не так высоки, как на многих других краудфандинговых платформах. В среднем, суммы не превышают 10 тысяч долларов.

Booomerang гордится тем, что его благотворительные и социальные проекты имеют больший успех, чем аналогичные на Kickstarter. Основатель Booomerang решил, что в такие общественно значимые проекты люди будут вкладывать средства намного охотнее, чем в создание нового гаджета или коммерческого сервиса. И он действительно не прогадал, Booomerang стал одним из основных в Европе крауфандинговых ресурсов по привлечению средств на социальные цели.

Краудфандинг – это очень интересное явление в нашем мире. Продолжать список краудфандинговых платформ можно и дальше. Наряду с уже популярными площадками, непрерывно появляются новые, которые вполне в состоянии в будущем составить конкуренцию даже таким гигантам, как Kickstarter.

как мы делали платформу для инвестиций, чего уже добились и в какие проекты уже можно инвестировать / Smartmarket.net corporate blog / Habr

Сегодня я могу сказать, что у нас получилось начать краудинвестинг в России.

Но дорога была довольно долгой:

  • Сначала пришлось делать очень серьёзную юридическую обвязку, чтобы всё заработало. Подробнее есть здесь и здесь. Мы нашли способ делать всё онлайн, без подписания бумаг.
  • Параллельно создавалась площадка, где организаторы проектов могут выкладывать свою информацию, где можно следить за понравившимся командами и непосредственно вкладывать «в один клик».
  • Затем нужно было найти первые проекты, которые хотят участвовать в краудинвестировании. Мы рассмотрели порядка сотни разных вариантов — от пекарни в Твери до разного рода IT-порталов. Почти все в системе сейчас тесно связаны именно с IT. Вот здесь есть чеклист вопросов к каждому проекту.
  • И, наконец, нужно было преодолеть огромное сопротивление людей, не верящих в краудинвестинг. Было такое ощущение, что все те, кто никогда не работал с инвестициями, считают это изысканным способом отъёма денег у населения.

Сегодня у нас есть готовая прочная юридическая база, техническая площадка с возможностью приёма средств «на лету», первые проекты (прошедшие строгий отбор) и довольно много заявок интереса на покупку доли в прибыли разных компаний.

Ниже я попиарю непосредственно проекты, которые у нас сейчас есть.

Bocco

Красные точки — нет столиков, зелёные — есть места

Основная задача сервиса — набрать критическую массу пользователей (так как они работают на качество алгоритма своим участием в поисках столиков), поэтому краудинвестинг — хорошая возможность получить детальный фидбек, улучшение алгоритмов и интерфейсов, а после внесенных изменений — первых лояльных пользователей, которые будут заинтересованы в распространении продукта. Все детали можно посмотреть у нас на площадке.

Bemarried

Мы сейчас находимся в таком возрасте, когда ежемесячно кто-нибудь из наших знакомых организовывает свадьбу. Сложно делать выбор из огромного количества поставщиков свадебных услуг, это отнимало колоссальное количество времени, а также сложно ориентироваться в ценах на свадебные услуги, так как иногда они различаются более чем в 2 раза.

Рассказ фаундера о проекте

Существующие ресурсы облегчают только некоторые аспекты, но не решают проблему полностью.

Во-первых, будет создан основной портал, на котором будет реализована виртуальная платформа для организации свадьбы. После этого будет проведена наработка партнерской базы, а также тестирование платформы на партнерах, с которыми уже существуют устные договоренности и обоюдный интерес в сотрудничестве. Параллельно будет проводиться бета-тестирование портала на клиентах, преимущественно из знакомых.
Портал будет представлять собой виртуальный сервис для организации свадьбы.

Клиент, регистрируясь на сайте, будет получать всю необходимую информацию, объясняющую работу нашей площадки, которая достаточно проста. Клиент будет иметь возможность бесплатно заполнить заявку по предложенной форме, с критериями, которые отвечают его требованиям к свадебным услугам, и опубликовать ее, указав также необходимые ему сроки получения готового предложения. После модерации заявка будет разбиваться на несколько «тендеров» и публиковаться на портале. Все партнеры, которые предоставляют искомые услуги (например, компании, занимающиеся арендой лимузинов, получат соответствующую заявку и т.д.) получат уведомления по SMS и электронной почте о том, что начались «торги» по конкретной заявке, после чего они могут оставить свой «бид» на портале, включающий цену, за которую они готовы предоставить услугу, контактную информацию, свое портфолио, график доступности и т.д. Клиент будет видеть ход «торгов» в своем личном кабинете, а после окончания «торгов» получит полную выборку сервис-провайдеров, готовых предоставить эти услуги. Далее клиент может самостоятельно продолжить организацию выбора или же заказать бесплатную услугу личного менеджера, который будет в индивидуальном порядке заниматься организацией его свадьбы.

Таким образом, клиент за короткий срок и бесплатно может получить список всех поставщиков услуг, которые подходят под его критерии, и не тратить недели и месяцы на «обзвон» и посещение намного большего количества сервис-провайдеров, а также будет получать более выгодные предложения в связи с конкуренцией со стороны поставщиков на площадке.

Продвижение в SMM будет рассчитано на женскую аудиторию, женские форумы, группы и сообщества. Решать проблему привлечения клиентов будет и виртуальный «мост любви», где можно прикрепить свой замок в онлайне. Относительно договоренностей с государственными учреждениями для продвижения проекта мы решили двигаться «сверху» и имеем некоторые договоренности с префектурами округов, поэтому вопрос рекламы в ЗАГСах будет легко решен.

Smartmarket.net выбрали потому, что сотрудничество добавляет ценности проектам, так как на площадке размещаются только тщательно проверенные проекты, а следовательно, инвестор будет понимать, что проект прошел эту проверку и представляет собой потенциально интересную цель для вложения средств.

TakeitnOW
Backatyou

Рассказ фаундера о проекте

Еще во время работы руководителем digital-агентства мне приходилось контролировать создание и согласовывать большое количество дизайнов, презентаций, КП, договоров и т.п. Постепенно начала появляться идея — сделать некий инструмент, который бы позволил ускорить и систематизировать процесс обмена комментариями в процессе обсуждения и согласования подобных задач.
Мы достаточно долгое время пытаемся найти конкурентов, но так и не нашли ни одного ни в РФ, ни даже в мире. Есть удобные сервисы вроде skitch, dropbox, base camp и т.п., которые частично реализуют задачи проекта, но только их приходится использовать одновременно, при этом держа включенными Word и Excel. Нет ни одного проекта, который был бы направлен на редактирование, сравнение и комментирование большого количества версий одного документа (страница дизайна сайта, страница презентации, страница договора, макет билборда и т.п.) и при этом в режиме совместной работы позволял бы оставлять сноски и делать пометки прямо на документе. Функций вроде «скачать весь проект нажатием одной кнопки» или «выгрузка всей истории работы над проектом» мы пока вообще нигде не нашли, а это может быть очень полезно для архива или при возникновении споров.

Самый первый релиз будет предназначен для фрилансеров и небольших агентств. К разработке и запуску более сложной корпоративной версии и добавлению возможности работы с презентациями и текстовыми документами мы планируем приступить уже после официального запуска проекта.
Идет 6-й год, как я набираюсь опыта в этой сфере. Начала с достаточно интересного собственного стартапа, который был успешно запущен, потом продан и благополучно зафакаплен новыми владельцами. На полученные деньги открыли с коллегами digital- агентство, в рамках которого посчастливилось работать над большим количеством интересных проектов и создать не один стартап для клиентов агентства.

От краудинвестинга ждем мнений, советов и критики. Это наиболее важно для любого стартапа, помимо самих инвестиций. Сложно сразу сделать идеальный проект, поэтому любое мнение, критика или совет на этапе разработки крайне положительно влияют на конечный результат.

Pick-Flick

Как-то, достаточно давно, наткнулась на сайт, где фокусник показывал замечательные фокусы, а за плату предлагал купить ролики с секретами этих фокусов. Написан сайт был «на коленке», но с функционалом справлялся. Постепенно я начала замечать все больше и больше сфер, в которых услуга продажи видео смогла бы стать востребованной. В процессе разработки стало понятно, что спрос шире, чем просто продажа роликов и нужно предусмотреть платное онлайн-общение.

Продукт уже, можно сказать, рабочий. Мы сейчас «причесываем» сайт и в течение 3-4-х недель будем готовы запустить его в бета-тестирование.
Мы общались с совсем разными людьми разных профессий, увлечений: врачами, юристами, репетиторами, тренерами и даже с предсказателями. Не стану скрывать, что не все «хлопали в ладоши», но большинство хлопало. А недавно к нам обратился владелец одной известной компании с просьбой помочь в реализации обучающего фильма, который они сделали.

Краудинвестинг? Если оставить только суть, Смартмаркет — единственные ребята, которые смогли предложить прозрачные правила игры, и которые при этом видятся нам вполне справедливыми. При этом для меня краудинвестинг — первая проверка «боем», первая оценка. Это очень важно! Люди не просто проголосуют «нравится/не нравится». Те, кто будут «за», — рискнут и доверят мне свои деньги. Это большая ответственность!

Кейс 1 (из жизни): Ребята решили создать качественный обучающий фильм. Привлекли профессионалов, инвестировали кучу денег и на выходе получили отличный материал. Теперь вопрос: как его монетизировать? Закатать на диски и продавать в книжных магазинах? Pick-Flick.com — очевидное решение. Как я и писала раньше, они уже к нам обратились.

Кейс 2: Допустим, Вы хотите выучить английский. Но не просто выучить, а чтобы по-настоящему! И чтобы учил Вас желательно англичанин, живущий непременно в Англии. Пожалуйста! Заходите на Pick-Flick.com, выбирайте нужную категорию, учителя (по отзывам и рейтингу), посмотрите, откуда он, и вперед! Смотрите его бесплатное видео или купите несколько заранее записанных уроков. Понравилось — начинайте очное общение. Все в Ваших руках!

Кейс 3: Почувствовали себя нехорошо? Зайдите на Pick-Flick.com и получите консультацию известного врача.

Кейс 4: Хотите поужинать с Уорреном Баффетом? Посмотрите, возможно, он уже на Pick-Flick.com.

4Fingers

Идея создания 4Fingers пришла сама собой во время работы над другим проектом по организации виртуальных выставок и видеоконференций. Пользуясь активно различными мобильными приложениями, я заметила, что еще нет такой соцсети, где можно было бы быстро и удобно с мобильного телефона оценить ресторан, отель, фильм, спектакль и сразу же поделиться этой оценкой с друзьями. С другой стороны, мне хотелось бы иметь под рукой рейтинг подобных мест от друзей, людей, которым доверяю, и, соответственно, фолловлю.

Мне часто приходится путешествовать, и в дороге такая потребность многократно возрастает. Оказавшись, например, в Нью-Йорке, я точно знаю, что дюжина моих друзей здесь уже побывала, но не буду же я им названивать с вопросами, где действительно вкусно и интересно. Не вспомнят, а если и порекомендуют, то вполне возможно, что место окажется не поблизости, а на другом конце города.

Еще на этапе альфа-версии мы провели публичную демонстрацию приложения, приняли участие в московском Техкранче и получили позитивный фидбек от авторитетных экспертов. Безусловно, нас спрашивали: «А чем вы отличаетесь от Foursquare?» Но здесь все очевидно, когда вы приходите в какое-либо место, вы чекинетесь, чтобы ваши друзья знали, где вы находитесь. А когда покидаете место (ждете счета, к примеру), с помощью 4Fingers можете сделать чек-аут, а точнее — оценить поданные блюда, сервис, атмосферу места, чтобы друзья знали, стоит ли сюда заходить в будущем. Процесс оценки может быть очень быстрым, если спешите (без единой буквы текста). А может быть более обстоятельным и интересным, с советами и рекомендациями. Эти оценки в дальнейшем структурируются таким образом, что создаются совокупные рейтинги внутри вашего круга друзей, с помощью которых можно искать лучшие рестораны, автомойки, банки, места для отдыха по версии вашего круга друзей.

По итогам московского Техкранча мы познакомились со Смартмаркетом. Вскоре они предложили принять участие в краудинвестинге на своей площадке. Безусловно, нам интересна не только финансовая сторона вопроса, мы ожидаем, что наши потенциальные инвесторы станут активными пользователями сервиса, помогут своей экспертизой и советами развивать проект… Самое сложное в проверке было пройти тест на полиграфе, особенно, когда задавались вопросы про интимную жизнь. Шучу. На самом деле, в первую очередь проверялись наши документы, наличие четкого плана развития проекта. У нас эти моменты проработаны, поэтому мы нашли взаимопонимание с перовой же встречи.

Сейчас идет закрытое тестирование 4Fingers, в котором принимают участие несколько десятков пользователей, среди которых есть известные в индустрии эксперты. Активность даже небольшого числа критиков приятно радует. Постоянно появляются новые чекауты, в разных странах мира. От наших пользователей мы уже узнали о многих интересных местах от Канады до Новой Зеландии.

До начала работы над собственными проектами у меня был более чем 5-летний период работы в Лаборатории Касперского — пожалуй, самой успешной российской IT-компании на международном рынке.

Fairy Kingdom

Интересен кейс обхода с помощью краудинвестинга основных грабель при поиске iOS-инвестора — вот отдельный пост. А вот другие детали на сайте площадки.

MyWishBoard
Platformaster
Amsrus.ru

Своего рода Хабр для автомобилистов, в основе которого — рубрика «Муки выбора» Асланяна и другие материалы известных журналистов. Вот здесь есть пост, где становится понятно, что многие из хабра-юзеров впервые слышат про этих журналистов. Детали.

Брокеры бинарных опционов с бонусами за регистрацию:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место, лидер рынка на протяжении 4х лет! Бесплатное обучение для новичков. Заберите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий