Мониторинг ПАММ счетов и как это работает

Рейтинг самых лучших платформ с бинарными опционами за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место, лидер рынка на протяжении 4х лет! Бесплатное обучение для новичков. Заберите свой бонус за регистрацию:

Мониторинг ПАММ счетов и как это работает

ПАММ мониторинг очень важная вещь, которую следует изучить перед тем как вложить деньги. Для того чтобы инвестировать, или видеть уже получившиеся результаты, каждому инвестору дается доступ к мониторингу.

Мониторинг ПАММ счетов

Это вся информация по ПАММ-счету, отображается в данных, цифрах, процентах, графическом виде, что позволяет сделать эффективные выводы.

Работа управляющего очень важна для инвестора, поэтому она всячески оценивается. Наиболее распространенные показатели, на которые смотрят в первую очередь, это прибыль.

Благодаря мониторингу, можно быстро увидеть показатели торговли за все время существования счета.

Можно высчитать максимальную дневную прибыль, показатель, который свидетельствует о самой большой заработанной сумме за один день. Аналогично, существует показатель и максимально дневного убытка.

Также есть показатель средней дневной прибыли, который берется путем усреднения всех дневных прибылей выше нуля. Также рассчитывается и средний дневной убыток — усредняются все суммы полученные каждый день, средства на которых меньше нуля.

Существует еще так называемая волатильность дневной доходности, которая является показателем совокупности всех убытков и прибылей в усредненном виде со всего модуля. \

Есть и фактор восстановления, который представляет из себя параметр, отвечающий за соотношение данной прибыли к максимальной относительной просадке.

Агрессивность торговли также учитывается, так как является фактором, отвечающим за расчет максимальной дневной прибыли и убытка Он может оцениваться по пятибалльной шкале от единицы (низкой оценки) и до пятерки, являющейся высокой оценкой.

Какого брокера бинарных опционов выбрать?
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место, лидер рынка на протяжении 4х лет! Бесплатное обучение для новичков. Заберите свой бонус за регистрацию:

Теперь надеюсь вы понимаете что такое мониторинг и что он нам дает. Читайте статью о том как правильно выбрать ПАММ счета для инвестиций, полагаясь на данные мониторинга.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Что такое ПАММ счет — как инвестировать и получить прибыль?

ПАММ счет — это инструмент для инвесторов в доверительное управление, который стал особенно популярен в последние 10 лет. Что такое ПАММ счета и как они работают, как инвестировать в них деньги и почему они стали такими известными, обо всем в этом посте.

Что такое ПАММ счет

ПАММ счет — это одна из форм объединённых валютных счетов, которая позволяет инвестору выделять свои деньги с основного счёта на счёт квалифицированного трейдера/управляющего. Эти трейдеры/управляющие могут аккумулировать на своём счету средства скольких угодно инвесторов, а также собственные деньги, используя этот капитал для торговли на валютной бирже.

Википедия

ПАММ-счёт — это специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверительному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Если попытаться объяснить простыми словами, то ПАММ счет — это открытый счёт трейдера, который наполняется средствами инвесторов и контролируется брокером.

У ПАММ счета есть единственный управляющий (трейдер), который торгует на валютной бирже собственными деньгами и средствами инвесторов. Основной особенностью такого счета является то, что трейдер управляет общими денежными средствами, а система счета автоматически распределяет прибыль или убыток между всеми участниками пропорционально размером инвестиций.

  • ПАММ-счет в оригинале: PAMMPercentage Allocation Management Module, в переводе с оригинала является Модулем Управления Процентным Распределением.

Простыми словами, ПАММ счет — это специальный счет трейдера, в который могут вкладывать деньги инвесторы. Прибыль делится пропорционально вкладам, подобно ПИФ, но от прибыли отнимается небольшой процент — комиссия трейдера.

Как работает настоящий ПАММ счет

Чтобы понять что такое ПАММ счет и как он работает, рассмотрим примеры и детали.

ПАММ счет управляется одним человеком — трейдером.

Он торгует на валютной бирже и имеет собственную статистику доходности. Если уровень доходности вам нравится, вы можете вложить деньги. Каждый трейдер имеет свои условия — оферту, по которой есть условия о распределения прибыли, чаще всего управляющие берут от прибыли 20 — 50%.

Чем больше денег инвестируют в управляющего, тем больше денег он получит от прибыли, поэтому в ПАММ счете не может быть использована какая то мошенническая операция со стороны управляющего — обе стороны одинаково заинтересованы в получении прибыли и успешной работе.

Инфографика — Как работает ПАММ счет

В ПАММ счет могут одновременно инвестировать неограниченное количество людей, а прибыль будет автоматически распределяться в соответствием суммы вклада каждого инвестора. Возможно с первого раза сложно все понять, но на самом деле это максимально просто, для наглядности посмотрите рейтинг у самого крупного на данный момент брокера — рейтинг ПАММ счетов.

За месяц была получена прибыль в 20%. Прибыль по оферте делится 60/40 (60% от прибыли инвестору, 40% от прибыли управляющему). Инвестор 1 вложил 1000 долларов, общая прибыль по его вкладу составила 200 долларов (20%), от этой прибыли 60% идет инвестору, 40% управляющему, т.е. чистый доход инвестора получился — 120 долларов.

Инвестор 2 вложил 7000 долларов в агрессивный ПАММ счет N, где за месяц была достигнута прибыль 38%. По оферте прибыль делится 50/50. общая прибыль со вклада Инвестора 2, составила — 2660 долларов (38% от 7000$), из них 50% доля инвестора, 50% доля управляющего. чистый доход инвестора составил 1330 долларов.
Это очень похоже на паевой фонд, тоже есть сторона принимающая инвестиции и большое количество инвесторов. Отличие от паевого фонда в том, что если в классическом паевом фонде стабильные средние доходы инвесторов могут быть в районе 8-13% в год, то в ПАММ счетах эта цифра будет за месяц, 100-140% годовых!

ПАММ-сервис сильно отличается от классического доверительного управления, так как имеет целый ряд отличительных характеристик и признаков. Основной из них является то, что управляющий сам торгует своими же средствами с самого начала и даже после того, как к нему присоединятся инвесторы, он не сможет вывести свой капитал (за исключением прибыли). Эта особенность служит отличным гарантом ответственности управляющего перед всеми его вкладчиками.

Все счета контролируются брокерами, которые официально регистрируют всех управляющих, и не дают возможности обмануть инвесторов. Брокеры предоставляют статистику, данные по всем операциям, которые получили свой термин — мониторинг.

Вложить деньги в ПАММ счет может практически любой человек. Для этого ему нужно лишь открыть счет у понравившегося брокера, который предоставляет данную услугу. После совершения данной операции можно будет выбрать существующего управляющего и присоединить свои средства к его ПАММ-счету.

Хорошая брокерская компания должна не только предоставлять сервис, но и поддерживать его в отличном рабочем состоянии, таком, которое будет комфортно как для инвесторов, так и для управляющих.

Действия брокера в данной сфере можно описать следующими шагами:

  • Создание управляющим хороших условий для успешной торговли;
  • Предоставление возможности всем желающим стать инвесторами, позволение вводить свои собственные средства на ПАММ-счета, выводить с них прибыль и непосредственно сами инвестиции;
  • Ведение полного учета всех действий управляющего и инвесторов, рассылка отчетов, распределение прибыли и общий контроль за всеми процессами.

Посмотрите интересное видео о том что такое ПАММ счет:

Как инвестировать в ПАММ счёт и получить прибыль

Разобравшись с тем, что такое ПАММ счета и как с ними работать, необходимо узнать как именно происходит процесс инвестирования. Выполняется он в несколько шагов:

  1. Регистрация и открытие лицевого счёта на сайте брокера.
  2. Внесение средств на депозит.
  3. Поиск управляющего с помощью рейтинга;
  4. Перевод денег с лицевого счета на ПАММ счет трейдера.

После того как деньги будут зачислены, они сразу начинают работать. Как видно сама процедура предельно проста, поэтому инвестировать в ПАММ счета может любой человек, который имеет немного свободных денег и умеет пользоваться интернетом. Движение средств можно отслеживать в личном кабинете брокера. Вывести деньги из управления можно в любой момент, заявки исполняются каждый час.

Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ счета

Поверхностного взгляда недостаточно, чтобы определить, сколько денег может принести инвестирование в ПАММ счета. Чётких границ нет. В зависимости от стиля торговли, который использует трейдер, прибыль может идти большими рывками или еле-еле набегать. Опытные инвесторы не рекомендуют гнаться за колоссальными цифрами (200–500% и выше) и советуют отдать предпочтение счетам с размеренным и стабильным ростом. Лучшие ПАММ счета это те, которые дают от 4–10% в месяц.

Если перевести все это в деньги, то инвестиции в ПАММ счета по указанным процентам принесут такие доходы:

  • 100$ инвестиций — $4–10 дохода в месяц;
  • 1000$ инвестиций — $40–100 дохода в месяц;
  • 10 000$ инвестиций — $400–800 в месяц.

При ежемесячном реинвестировании, к концу года доходы могут значительно умножиться.

Как выбрать ПАММ счет

ПАММ счета появились в 2008 году и первопроходцем в этом направлении стал брокер Альпари. Для упрощения процесса выбора ПАММа, брокер предоставляет доступ к специальному рейтингу, в которых содержится разнообразная информация об управляющих, которые работают на данный момент. Они оформлены в виде таблицы, в которой сравниваются основные показатели каждого из участников.

Основные советы по выбору ПАММ счетов

Опытному инвестору не составит труда отличить перспективный счёт от мусорного. Новичкам же, чтобы не совершить грубых ошибок на самом старте, желательно обратить внимание на следующее:

  1. История ПАММ счета. Лучший способ оценить доходность и риски ПАММ счета — проанализировать статистику его торговой истории. Стандартный рейтинг ПАММ счетов даст все необходимые данные для анализа. О динамике доходности расскажет средняя прибыль за месяц, квартал, полгода и год. Ровная линия без резких пиков может свидетельствовать о том, что трейдер имеет рабочую торговую стратегию и умело её использует.
  2. Капитализация . Общая капитализация — ещё одна важная деталь, на которую стоит обратить внимание перед тем, как инвестировать в ПАММ счет. В данном случае подразумевается сумма вкладов всех инвесторов. Чем она больше — тем лучше. Жирный депозит говорит о доверии инвесторов и высокой мотивации управляющего.
  3. Оферта . Выбирая счёт, очень важно внимательно изучить условия оферты. Она содержит перечень условий, которые регламентируют отношения между инвесторами и управляющим. Самые важные её пункты — это: 1. Исполнение заявок — период времени, через который инвестор сможет вывести прибыль или свой вклад. 2. Сумма вознаграждения управляющего.

Дополнительные рекомендации вы найдете в отдельной статье — Как выбрать ПАММ счет.

Как открыть свой ПАММ и заработать больше всех?

Как видно, ПАММ счета — это выгода не только для инвестора, но и для трейдера. Ведь инвесторы отдают 20-50% комиссии. Суть в том, что трейдер получает комиссию от каждого инвестора, и если общий капитал будет $100 000, что не так уж и много для хорошего ПАММ счета, то c прибыли в 50%, трейдер получит 15-25 тыс долларов только комиссии, не считая прибыли от собственных средств.

Желающему начать самостоятельную торговлю, нужно сделать следующее:

  • Зарегистрировать аккаунт у брокера и открыть отдельный счет управляющего;
  • Выполнить настройку (название счёта, кредитное плечо, минимальная сумма инвестирования, установить процент комиссии для инвесторов);
  • Пополнить счёт;
  • Приступить к торгам и получать прибыль.

Преимущества ПАММ счетов

  • ПАММ счета выгодны для всех. Умелый трейдер может получать гораздо больше прибыли, чем от управления только собственными деньгами. Инвестор получает возможность войти на высокодоходный рынок форекс вообще без опыта и с минимальными инвестициями.
  • Работа с ПАММ счетами абсолютно прозрачна. Брокеры предоставляют точные рейтинги трейдеров, действуя как независимая служба мониторинга. Поэтому при желании инвестор может узнать всю «подноготную» каждого управляющего.
  • Очень простой старт. Регистрация у брокера и выбор управляющего ПАММ занимают буквально несколько минут.
  • Гибкость управления инвестициями. Каждый управляющий ПАММ счётом может выставлять свои требования к движению ресурсов. К примеру, есть те, кто позволяют своим инвесторам свободно выводить вклад и проценты по нему хоть на следующий день после заключения сделки.
  • Равная ответственность. Управляющий рискует не только деньгами инвесторов, но и собственным капиталом. Объём этого самого капитала инвесторы могут узнать из рейтинга, предоставляемого брокером.
  • Диверсификация рисков. Инвестор может диверсифицировать риски, свободно распределяя капитал между несколькими счетами.

Конечно же, существуют и недостатки. Наиболее ощутимым минусом является то, что инвестор несёт 100% ответственность за свои вложения. Управляющий может как принести прибыль, так и полностью слить вклады инвесторов. Поэтому здесь лучше следовать известному правилу и не складывать все яйца в одну корзину. Оптимальный вариант — распределить деньги между 7–15 ПАММ счетами.

Заключение

ПАММ счета — это простой способ заработка без проблем для людей, которые хотят заработать на инвестициях по интернету. Трейдеры принимают вклады от нескольких десятков долларов и извлекают прибыль с минимальным участием инвестора. Максимально диверсифицируя риски, можно извлечь максимум пользы из этого инструмента. И тогда вознаграждение действительно будет более чем достойным.

Лучше получать 1% от усилий 100 человек, чем 100% от собственных усилий.
Гетти Жан Поль

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Что такое мониторинг ПАММ-счетов? Показатели.

Мониторинг ПАММ-счетов — это система графического отображения результатов торговых операций без учета балансовых операций.

Система мониторинга ПАММ-счета работает по паевой системе.

Пай — это показатель мониторинга, отображающий долю инвестора и его инвестиций в составе ПАММ-счета, по аналогии с инвестиционным паем.

Цена пая — показатель, отражающий изменение средств на ПАММ-счете, учитывающий только результат торговых операций. Цена пая едина для всех участников ПАММ-счета и равна отношению средств к количеству паев ПАММ-счета (инвестиционного счета, если рассматривать мониторинг инвестиционного счета). Пересчет цены пая ПАММ-счета производится во время каждого ролловера. Первоначальная цена пая при активации ПАММ-счета составляет 100 единиц валюты депозита.

Количество паев — показатель, отражающий, какая часть от результата торговых операций на ПАММ-счете будет отнесена на соответствующий инвестиционный счет. Количество паев, принадлежащих рассматриваемому инвестиционному счету, определяется как отношение средств инвестиционного счета к цене пая. Расчет количества паев инвестиционного счета производится в открытый ролловер при исполнении заявок на ввод и вывод.

Вышеуказанные показатели мониторинга рассчитываются и хранятся с точностью до пятнадцатого знака после запятой. В Личном кабинете цена пая отображается с двумя знаками после запятой, количество паев — с шестью.

Пример №1.

Инвестор создает инвестиционный счет и подает заявку на ввод 1 000 USD. Цена пая ПАММ-счета в открытый ролловер равна 200.00. При исполнении заявки Инвестору запишется 5.00 паев (1 000 USD / 200.00).

В следующий ролловер цена пая ПАММ-счета стала равна 250.00. Средства на инвестиционном счете станут равны 1 250 USD (250.00 × 5.00 паев = 1 250 USD).

Инвестор решает пополнить инвестиционный счет и подает заявку на ввод 500 USD. Цена пая ПАММ-счета в открытый ролловер равна 250.00. При исполнении заявки на инвестиционный счет запишется 2.00 пая (500 USD / 250.00) и количество паев инвестиционного счета станет 7.00. В следующий ролловер расчет средств инвестиционного счета будет производиться относительно 7.00 паев.

Доходность за период — процент прибыли или убытка инвестора на инвестиционном счете за определенный период. Данный показатель рассчитывается по следующей формуле:

(P2 — P1) / P1 × 100%, где:

  • P1 — цена пая на начало периода;
  • P2 — цена пая на конец периода.

Пример №2.

1 июля инвестор создает инвестиционный счет и подает заявку на ввод. На момент исполнения заявки цена пая равна 250.00. 1 августа цена пая данного ПАММ-счета увеличилась до 350.00. Доходность инвестиционного счета за этот период составит: (350.00 – 250.00) / 250.00 × 100 = 40%.

Также вычислять доходность за период можно через доходность ПАММ-счета на графике мониторинга по следующей формуле:

((D2 + 100) — (D1 + 100)) / (D1 + 100) × 100%, где:

  • D1 — доходность на начало периода;
  • D2 — доходность на конец периода.

По окончании торгового интервала с полученной прибыли (если она имеется), согласно условиям оферты ПАММ-счета, будет списан процент вознаграждения управляющего. Полученная при этом сумма СЧА (стоимости чистых активов) будет зафиксирована на балансе инвестиционного счета.

Показатели оценки работы управляющего

  • Максимальная относительная прибыль — это максимальная сумма, которую мог бы заработать инвестор за все время существования ПАММ-счета.
  • Максимальная просадка (относительный убыток) — это максимальная сумма, которую мог бы потерять инвестор за все время существования ПАММ-счета.
  • Максимальная дневная прибыль ПАММ-счета — это максимум из всех дневных прибылей.
  • Максимальный дневной убыток ПАММ-счета — это максимум из всех дневных убытков.
  • Средняя дневная прибыль — это среднеарифметическое значение всех дневных доходностей больше нуля.
  • Средний дневной убыток — это среднеарифметическое значение всех дневных убытков.
  • Волатильность дневной доходности — это среднеарифметическое значение всех дневных доходностей (прибылей и убытков), взятых по модулю.
  • Фактор восстановления — это отношение текущей прибыли к максимальной относительной просадке.

Агрессивность торговли рассчитывается на основании волатильности среднедневного торгового результата ПАММ-счета. Диапазоны агрессивности:

  • 1 уровень — от 0 до 1%;
  • 2 уровень — от 1 до 3%;
  • 3 уровень — от 3 до 5%;
  • 4 уровень — от 5 до 7%;
  • 5 уровень — от 7% и более.
  • Доходность / риск — отношение средней дневной прибыли к среднему дневному убытку.
  • Звезды — значки, присваиваемые ПАММ-счету в зависимости от количества набранных баллов (от 0 до 5).
  • Показатели ПАММ-счета публикуются на странице мониторинга ПАММ-счета.

    Брокеры бинарных опционов с бонусами за регистрацию:
    • БИНАРИУМ
      БИНАРИУМ

      1 место, лидер рынка на протяжении 4х лет! Бесплатное обучение для новичков. Заберите свой бонус за регистрацию:

    Добавить комментарий