Процедура верификации у брокера Binary.com

Рейтинг самых лучших платформ с бинарными опционами за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место, лидер рынка на протяжении 4х лет! Бесплатное обучение для новичков. Заберите свой бонус за регистрацию:

Как пройти верификацию у брокера

В сегодняшней статье я хочу рассказать о том, как пройти верификацию у брокера бинарного опциона. Это важно, поскольку эта процедура применяется всеми компаниями, и без ее прохождения вам будет невозможно вывести деньги.

Верификация — процесс предоставления брокеру личных и персональных данных со стороны трейдера, которые идентифицируют его личность, а также финансовые и платежные системы.

Верификация присутствует у всех брокеров. У некоторых допускается выводить минимальные платежи без предоставления личных данных, но общая тенденция такова, что среди таких брокеров нет лидеров рынка, а сами суммы платежа постоянно уменьшаются. Поэтому рано или поздно верификацию у брокера пройти будет необходимо. Поэтому совет №1 — не тяните с этим. Проходите ее сразу после регистрации.

Какие документы требуют для верификации

Документы верификации будут меняться в зависимости от брокера и метода совершения платежа (ввода денег). Но в целом правила у большинства компаний идентичны. Вот список обязательных документов:

  1. Цветная копия паспорта. Подойдет как обычный, так и заграничный паспорт. Можете отсканировать его или сфотографировать, но обязательно в цвете. Ограничения тут следующие. Если брокер работает на территории СНГ — можно использовать внутренний паспорт. Если брокер чисто западный — будет нужен паспорт заграничный.
  2. Справка, подтверждающая регистрацию и проживание по адресу. Подойдет любая квитанция о коммунальном платеже, в которой будет указана ваша фамилия и имя (естественно должно совпадать с паспортными данными) и прописка.

Многие задают вопрос — зачем квитанция, ведь в паспорте также есть печать о прописке? Это уже требование брокеров. Но они все требуют обязательно эти документы.

Если вы пополняли счет электронными платежными системами, то это весь список документов, которые будут необходимы. Если же вы пополняли счет банковской картой — нужно будет ее отсканировать и приложить к документам верификации разумеется последние цифры кода можно закрыть).

Выписка из банковского счета

В последнее время ряд брокеров стал требовать от своих трейдеров предоставить выписку из банковского счета (если пополняли депозит картой). В принципе процедура эта не сложная. Вы идете в банк, и там вам эту справку дают без особых проблем. Но не забывайте, что на этой справке обязательно должны присутствовать:

  • Личные данные (фамилия, имя, отчество)
  • Адрес проживания.
  • Реквизиты банка, подпись сотрудника и печать банка.

Получая справку обязательно проверьте есть ли на ней вся информация. например, Сбербанк России часто выдает справки, на которых не указан адрес проживания. Но по вашему требованию сотрудники банка добавят это поле. Не забывайте и о том, что любая выписка действительно определенное время, после его истечения нужно будет опять идти в банк и заказывать новую правку.

Какие еще «сюрпризы» могут преподнести брокеры?

Пройти верификацию у брокера в большинстве случаев достаточно просто. Тех документов, что указаны выше, для этого вполне хватает. Но иногда приходится сталкиваться с компаниями, которые очень изощренно подходят к вопросу верификации, требуя от клиента весьма специфические данные. Например:

  • Вместо фото паспорта брокер может потребовать сделать ваше селфи с паспортом.
  • Могут потребовать справку из ЖЭК о том, что вы действительно прописаны по указному адресу.

Но в целом такие специфические моменты встречаются редко.

Какого брокера бинарных опционов выбрать?
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место, лидер рынка на протяжении 4х лет! Бесплатное обучение для новичков. Заберите свой бонус за регистрацию:

Насколько это все законно?

Вопрос законности верификации у брокеров двойственный. Его нужно рассматривать с точки зрения действующего законодательства и с точки зрения подписываемых документов.

С точки зрения законодательства в России любой сбор личных данных о гражданах без их согласия запрещен. об этом говорит Глава 2 Статья 24 конституции РФ. Так же об этом говорит и Федеральный закон «О персональных данных». С этой точки зрения у трейдера никто не имеет права требовать документы.

Но есть и другая сторона медали. При регистрации у брокера от трейдера требуют согласиться с положением об оказании услуг (может называться по-разному, но не суть). И вот в этом соглашении брокер прописывает, что при регистрации вы соглашаетесь с тем, что вам будет необходимо предоставить брокеру персональные данные. Более того, многие компании в таких соглашения прописывают, что на соглашение распространяется юрисдикция страны регистрации брокера, а это часто Сейшелы, Кипр и тому подобное.

Поэтому можно говорить, что верификация сегодня является законной. При регистрации у брокера вы сами соглашаетесь с этим и позволяете компании требовать у вас документы.

Проходим верификацию у брокера. Что у Вас могут потребовать?

Каждый потенциальный инвестор на пути к финансовому рынку проводит достаточно большой объем подготовительных работ. Здесь и чисто юридические аспекты торговли финансовыми инструментами, и технические проблемы, связанные с прогнозированием и оценкой рыночных показателей. Сегодня мы хотим рассмотреть такой немаловажный вопрос как «Верификация», которую необходимо проходить на торговых платформах брокеров. Предлагаем разобраться во всех юридических и технических нюансах данного требования брокерских компаний, определиться с необходимостью проведения верификации, а также очертим круг обязательных документов, которые вправе потребовать с вас оператор рынка.

Итак, еще недавно для доступа к рынку финансовых активов достаточно было открыть торговый счет на любой из многочисленных площадок для трейдинга. Но сегодня сфера трейдинга более упорядочена и требует от всех участников выполнения определенных правил. По этой причине основная масса крупных и системных брокеров требует от клиентов прохождения верификации или, проще говоря, идентификации. Причем стоит отметить, что нет разницы — работаете вы на платформе Форекс-оператора или брокера бинарных опционов, даже такие инновационные сервисы как крипто-биржи требуют прохождения верификации от своих партнеров. Рассматривая процесс верификации, прежде всего, необходимо разобраться, зачем вообще она необходима, кем регулируется и что собственно представляет собой.

Верификация – кому это нужно?

Если проанализировать отзывы и тематические статьи трейдеров по поводу верификации на платформах операторов, то можно отметить насколько негативно относятся участники рынка к данной технической операции. Причины этому лежат в плоскости доверия между брокерами и инвесторами. Дело в том, что в начале становления частного трейдинга в онлайн-режиме большое число операторов использовало верификацию как один из инструментов обмана партнеров – многие помнят необоснованные отказы в выплатах средств, которые брокеры обосновывали отсутствием подтверждения личности трейдера, потом все сталкивались с настолько запутанными и сложными требованиями для прохождения верификации. В общем итоге брокеры сами создали предпосылки для недоверия к вполне законному процессу! Но все же, зачем нужна верификация?

Обычно брокеры финансового рынка, требуя верификацию клиента, обосновывают это несколькими факторами – положением такой хорошо известной организации как FATF, требованиями регуляторов рынка, а также заботой о безопасности трейдеров и их инвестиций. Вполне нормальные и юридически обоснованные требования со стороны брокера, если бы не множество «НО»!

Начнем с безопасности инвестиций и партнеров – конечно опытные инвесторы и бывалые трейдеры прекрасно понимают, что брокер в первую очередь заботится о собственной безопасности, и уже в третью очередь — о клиентах. Дело в том, что система финансового рынка построена таким образом, что в ситуации, когда торговый сервис используется для незаконных операций, в первую очередь страдает сам оператор. Все логично, зачем искать единичного мошенника, если можно наказать платформу, которая по техническим и юридическим причинам допустила возможность таких действий. Поэтому требуя верификацию, брокер заботится о себе. Кроме этого скепсис вызывает в данном случае сам факт предоставления личной информации и документов – это уже само по себе дает предпосылки для снижения уровня защиты клиента. Но не пугайтесь, сегодня данные партнеров на платформах для финансового трейдинга имеют одну из наиболее высоких уровней защиты.

Второй момент – требование FATF. Здесь для начала нужно разобраться, что собой представляет данная организация? Все предельно просто: FATF – это межправительственная организация, которая занимается глобальными вопросами отмывания денег. При этом конкретных физических механизмов для этого организация не имеет. Она занимается анализом и разработкой специализированных финансовых схем, которые делают невозможным отмывание средств, полученных незаконным путем, или исключающих уклонение от уплаты налогов. Однако рекомендации и требования данной организации являются обязательными для выполнения только в случае присоединения государства к межправительственным соглашениям.

Евросоюз ратифицировал правоотношения с FATF еще в 2005 году, в свою очередь Россия приняла стандарты данной организации в 2001 году. Причины активного использования рекомендаций FATF является не только борьба с отмыванием денег, но и возможность серьезного ограничения финансирования террористических организаций – как вы знаете, у нас эта проблема стоит довольно остро. Но рассматривая действия и требования FATF через призму работы частных инвесторов на финансовом рынке, стоит отметить, что требования и положения организации работают только в случае регистрации торговой платформы на территории государства, где непосредственно работает оператор. Другими словами – если ваш брокер имеет юрисдикцию государства, которое не поддерживает отношения или требования FATF, то верификация по стандартам этого органа совершенно необязательна и в определенных случаях незаконна.

Поводя промежуточный итог, можно отметить, что основная масса операторов финансового рынка сегодня имеют европейскую юрисдикцию, поэтому компании не имеют возможности отказаться от требований FATF в вопросе верификации клиентов.

Продолжая тему юридической обоснованности верификации, стоит сказать, что в финансовых правоотношениях и расчетах с брокерами и трейдерами существует еще одна сторона – платежный или банковский сервис! Зачастую эти организации регулируются совершенно по другим более жестким принципам и правилам, поэтому без подтверждения личности вы просто не сможете работать с финансовыми инструментами.

В итоге мы получаем довольно широкий набор организаций, которые вынуждают брокеров требовать от своих партнеров прохождения верификации. Причем такие правила законны и не должны вызывать противодействия и сомнений.

Какие документы необходимы для верификации?

Верификация – это, прежде всего, процесс идентификации клиента и физическая привязка инвестора к конкретному торговому счету. Поэтому основным документом для подтверждения личности здесь выступает паспорт гражданина. Однако здесь трейдеры из России могут столкнуться с определенными проблемами. Если вы сотрудничаете с национальным брокером, то вам достаточно предоставить паспорт гражданина России с обязательным сканированием странички, где стоит штамп регистрации. Однако большинство трейдеров предпочитают работать на платформах Европейских операторов финансового рынка и в этом варианте как раз и возникают сложности. Дело в том, что за пределами нашего государства просто не существует такого института как прописка или регистрация в конкретном месте проживания, второй момент – это отсутствие возможностей для работы с документами на кириллице. Таким образом, для верификации на иностранных платформах вам потребуется заграничный паспорт и конечно такой раздражающий всех без исключения трейдеров документ, как квитанции на оплату услуг по адресу проживания! При этом оператор потребует от вас копии документов, заверенные нотариально! Такой набор документов потребуется и для оформления счета в иностранном банке!

На первый взгляд вполне простой перечень документов и стандартные требования, однако в реалиях нашей жизни трейдер не всегда располагает квитанциями на оплату услуг по месту проживания, что в определенной степени усложняет процесс верификации. По этой причине системные операторы финансового рынка всегда прилагают определенные альтернативы для подтверждения личности партнерами.

Верификация – что важно знать?

Как бы не раздражал процесс верификации на брокерских платформах, этот процесс является очень действенным инструментом для защиты инвестиционных средств трейдеров. Однако многие операторы до сих пор используют этот процесс как средство затягивания расчетов с партнерами. Чтобы не попасть в сложную ситуацию и получить возможность работы с профессиональным и безопасным брокером, необходимо обращать внимание на следующие требования и факторы сотрудничества:

• Безопасный брокер уже на стадии регистрации счета предлагает полный набор информации по последующей верификации – здесь обязательно указывается исчерпывающий набор необходимых документов.

• Не сотрудничайте с компаниями, которые требуют от вас оформлять документы по требованиям ЕС, хотя сами не являются резидентами Евросоюза и не сотрудничают с финансовыми инструментами стран, входящих в союз.

• Мошенники категорически откажут вам как гражданину России в предоставлении альтернативных документов для верификации.

• Обходите стороной операторов, которые в расчетных финансовых операциях с клиентами предлагают пользоваться не глобальными мировыми сервисами со сложным процессом идентификации клиентов, а более простыми локальными платежными сервисами.

• Откажитесь от брокера, который требует от вас большое число документов, при этом требуя предоставлять как русскоязычный, так и англоязычные их варианты

Используя данный перечень рекомендаций, вы сможете избавить себя от проблем в расчетах, и не создадите предпосылок для собственного обмана.

Чтобы максимально обезопасить себя в вопросе защиты данных и последующих расчетов с брокером, используйте следующий набор практических рекомендаций:

• До оформления торгового аккаунта в полной мере изучите требования и технический процесс верификации на платформе оператора. Вы должны четко понимать и иметь полный перечень информации по данному вопросу. В первую очередь изучите перечень документов необходимых для подтверждения личности, и оцените возможность брокера изменить правила уже в процессе сотрудничества.

• Проведите анализ статуса брокера. Часто компании предлагают сложный процесс верификации, обосновывая это сотрудничеством с очень уважаемыми банками или работой в правовом поле стран, которые являются признанными финансовыми центрами. Если общедоступной информации вам недостаточно для анализа, свяжитесь с поддержкой оператора – если брокер является легальной платформой, вам с удовольствием предоставят интересующую информацию.

• Еще до начала торговли определитесь с основным платежным сервисом, при помощи которого вы будете проводить расчеты. Так вы избавите себя от двойной идентификации – многие платежные сервисы имеют схожие требования для верификации клиентов.

• Торговые операции начинайте проводить только после прохождения полного процесса верификации!

В заключение стоит сказать, что верификация, несмотря на негативное отношение со стороны трейдеров, сегодня является не только средством защиты инвестиций и работы в правовом поле, но четким идентифицирующим признаком для профессиональных и безопасных платформ. Таким образом, прохождение верификации на платформах брокеров позволяет вам сделать правильный выбор в сторону качественного торгового сервиса и приводит к комфортной торговле финансовыми инструментами.

“Общее предупреждение о рисках: Торговля бинарными опционами отличается высоким уровнем риска и может привести к потере всех ваших средств”

Верификация у брокеров бинарных опционов

Во время регистрации торгового счета на рынке бинарных опционов трейдер может указать любые данные, которые только взбредут ему в голову. Как правило, компании, предоставляющие спекулянтам свои услуги, не проверяют достоверность информации, указанной клиентом при регистрации, до момента снятия денег.

Верификация на бинарных опционах — это процесс подтверждения своей личности посредством передачи необходимых документов брокерской компании.

Другие брокеры, не желая отпугнуть формальностями потенциальных клиентов, запрашивают документы, удостоверяющие личность торговца, при получении от него первой заявки на вывод денежных средств.

Для чего нужна верификация и как ее проходить

Требование о прохождении верификации исходит от финансового регулятора, контролирующего работу компании. Многие спекулянты ошибочно предполагают, что отправка документов и подтверждение личности это прихоти брокеров, ведь это не так.

Каждая компания, предоставляющая услуги трейдерам и решившая получить лицензию одного из финансовых регуляторов, вынуждена соблюдать определенные правила, среди которых верификация клиентов на бинарных опционах. Одна из основных причин прохождения этой процедуры — борьба с отмыванием денег и легализации капиталов, полученных незаконными путями.

Для прохождения верификации могут понадобиться различные документы, что зависит от выбранного брокера, а точнее, от его регулятора. Как правило, организация просит предоставить скан страницы паспорта с фотографией, а так же один из документов, подтверждающий адрес проживания трейдера (это может быть квитанция об оплате коммунальных услуг, выписка из банка с указанием адреса клиента и т.д.).

Проверенные брокеры, имеющие лицензии:

  • 24option (от 10 тыс. руб.) — лицензии ЦРФИН и CySEC;
  • uTrader (от $200) — лицензия ЦРОФР;

Как уже говорилось ранее, клиента компании попросят предоставить необходимые документы при оформлении им заявки на вывод денег, но никто не мешает спекулянту заранее пройти процедуру подтверждения личности. Можно передать брокеру свои документы сразу после регистрации счета, тогда не будет никаких заминок при выводе прибыли.

Еще несколько моментов, касающихся верификации:

  • трейдер один раз проходит процедуру (до первого вывода денег);
  • узнать о документах, необходимых для подтверждения личности, можно заранее, обратившись в службу поддержки выбранного брокера;
  • данные, указанные спекулянтом при регистрации счета, должны полностью совпадать с информацией в документах.

Бинарные опционы без верификации

Существуют компании, которые не требуют от трейдеров прохождения верификации на бинарных опционах. Сразу появляется вопрос, а не проще ли регистрировать торговый счет у таких брокеров? Конечно, можно поступить и так, но тогда придется смириться со следующими неудобствами:

  • отсутствие процедуры верификации указывает на то, что деятельность компании никем не регулируется (или контролируется сомнительной структурой);
  • такие организации, как правило, ориентированы на работу с очень небольшими суммами, поэтому им не требуется повышать свой уровень надежности и порядочности в глазах потенциальных клиентов (трейдеры с крупными депозитами выбирают лицензированных брокеров, ценя безопасность);
  • если у торговца возникнут претензии к компании, то обратиться за помощью будет не к кому (ни кем не контролируемая организация без объяснения причин способна отказать клиенту в выводе денег и игнорировать все его дальнейшие обращения).

Торговля у брокера бинарных опционов без верификации может устроить, пожалуй, только начинающих спекулянтов, работающих с небольшими депозитами. Когда вопрос безопасности капитала становится важен для трейдера, ему нужно будет приступать к поискам надежной компании, имеющей лицензию авторитетного регулятора, чтобы снизить неторговые риски.

Брокеры бинарных опционов с бонусами за регистрацию:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место, лидер рынка на протяжении 4х лет! Бесплатное обучение для новичков. Заберите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий